Банковские карты стали основным средством незаконного обналичивания средств, передают "Ведомости".
По словам руководителя департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрия Полупанова, через карты проводится до 80% таких операций. По данным ЦБ, объем незаконно обналиченных средств в 2015 году составил 400 млрд рублей, по данным Росфинмониторинга – 200 млрд рублей.
По словам Полупанова, "после того как мы провели работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт".
Размер обналичивания средств через платежные терминалы при этом значительно снизился.
Представители банков согласны, что незаконные операции через карты стали основными в РФ, потому что ЦБ закрыл другие каналы.
"Сейчас мы выявляем в неделю по два десятка клиентов, которые, по нашему мнению, могут совершать сомнительные операции", –говорит руководитель управления финансового мониторинга "Локо-банка" Игорь Дремин.
Представитель "ВТБ 24" также подтвердил, что зафиксирован рост сомнительных операций по банковским картам в 2015 году.
Одной из схем является то, что мошенники "делают фиктивные зарплатные проекты, под видом зарплат компании перечисляют средства на карточки, которые затем снимают в банкоматах", говорит руководитель блока среднего и малого бизнеса Промсвязьбанка Владимир Шаталов.
ЦБ намерен сделать массовое внедрение банками автоматизированных систем для анализа трансакции основной мерой по борьбе с веерным обналичиванием.
Увеличение сложности схем по незаконному обналичиванию средств привело к пятикратному росту цен на такие услуги (с 2–3 до 15%). В данный момент цифра перескочила 10–12% от суммы снятия, оценивают в ЦБ.
Как сообщало Право.ru, Федеральная служба безопасности требует от российских банков обеспечить защиту данных по картам "Мир" с помощью российских аппаратных устройств.
