49677468Документов
доступно
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости

Почему Верховный суд отменил санкцию для банка, который нарушил инструкции

Автор: Евгения Ефименко

Фото с сайта www.rstnw.ru

В пятницу, 22 января, Верховный суд опубликовал мотивированное определение по спору банка "Славия", в котором решался вопрос о недействительности договора банковского счета по одному из двух оснований: во-первых, заключение сделки неуполномоченным лицом, а во-вторых, неполный пакет документов для открытия счета. Нижестоящие инстанции признали договор недействительным, но ВС объяснил, в чем ошибочность такой позиции, проявив преемственность подхода ВАС.

При разрешении спора коллегия исходила из нескольких принципов, которые сформулировал Высший арбитражный суд, а затем закрепил Верховный суд в постановлении Пленума № 25 от 23 июня 2015 года. Как рассказал Владимир Клименко из BGP Litigation, это, во-первых, принцип эстоппеля (утрата права выдвигать определенные возражения), во-вторых, достоверность сведений ЕГРЮЛ, в-третьих, невозможность признания недействительной сделки с лицом, которое добросовестно полагалось на эти сведения, и, в-четвертых, невозможность признания сделки недействительной, если закон предусматривает другие последствия нарушений.

В банкротном деле "Технопрома" (А76-6593/2013) его конкурсный управляющий Игорь Васильев пытался признать ничтожнымоговор расчетного счета, открытого в нижегородском филиале банка "Славия" в 2012 году. Управляющий настаивал, что банк заключил договор с неуполномоченным лицом, в результате чего со счета "Технопрома" были якобы похищены 16,7 млн руб. Конечной целью Васильева было взыскать с банка эти деньги как убытки.

В 2012 году договор банковского счета от имени общества подписал Юрий Паращенко по нотариальной доверенности от тогдашнего директора Вадима Динисламова. После этого некоторое время счет обслуживался, как обычно, а управлял им Паращенко. В 2013 году, когда "Технопром" вступил в банкротство, управляющий обнаружил, что Динисламов был назначен без кворума и извещения некоторых участников, и год спустя Арбитражный суд Челябинской области признал решения об его избрании недействительными (А76-19380/2013).

Конкурсный управляющий настаивал на том, что банк получил от клиента не все документы, нужные для открытия счета, и тем самым нарушил банковские правила и законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Если бы банк потребовал все бумаги, он увидел бы, что Динисламов неправомочный директор, считал управляющий. Арбитражный суд Москвы согласился, что нескольких документов не хватало – в частности, "свежей" выписки из ЕГРЮЛ и изменений в учредительные документы. Первая инстанция признала договор недействительным как заключенный с неуполномоченным лицом. Апелляция и кассация с выводом согласились, но причину назвали другую – непредоставление всех требуемых документов. "Технопром" вооружился этими судебными актами и взыскал с банка убытки в Металлургическом районном суде Челябинска (дело № 2-3503/2015 ~ М-2753/2015).

Еще не повод 

В ответ банк обратился в Верховный суд. Он настаивал, что отсутствие некоторых документов – это не основание признавать сделку недействительной, как и то, что в дальнейшем подписант был признан неуполномоченным лицом. Главное, что во время заключения договора и у Паращенко, и у Динисламова были все необходимые права, считала "Славия".

На заседании 14 января юристов банка и выслушала "тройка" Верховного суда под председательством Сергея Самуйлова. Однако больше всего вопросов получил его оппонент, представитель "Технопрома" Рашид Абдувалиев. Так, судью Ирину Букину интересовало, как можно признать недействительным договор, по которому велась хозяйственная деятельность (при этом не только расходные, но и приходные операции). Также она спрашивала, требовал ли управляющий деньги с получателей, раз он решил, что они перечислялись неосновательно. 

В итоге "тройка" не нашла оснований для недействительности договора банковского счета и отменила предыдущие акты. Свои мотивы судьи объяснили в определении. Из него следует, что банк идентифицировал клиента, проверил его правоспособность, установил личность Паращенко; возможности отказать клиенту и не открыть ему счет не было. Если суд признал решение об избрании директора недействительным, это не значит, что такая же судьба обязательно ждет договор, заключенный до решения суда, процитировал Верховный суд позицию ВАС в деле А19-13038/06-13.

Несоблюдение законов о противодействии отмыванию тоже не дает достаточного повода признать договор недействительным, указала экономколлегия, ведь для этого предусмотрены иные последствия, среди которых – отзыв лицензии у банка. Что касается банковских правил, то законом они не являются, а значит, их нарушение не может влечь недействительности договора. 

Эксперты заметили, что Верховный суд в споре "Славии" показал четкую преемственность позиции упраздненного ВАС. "Экономколлегия сослалась даже не на постановление Пленума ВАС, разъяснения которого являются обязательными, а на его Президиум", – подчеркнул Радик Лотфуллин, руководитель практики несостоятельности и банкротства Nektorov, Saveliev & Partners. В этом споре ВС применил принцип правовой определенности, защитив банк от последствий, за которые тот не мог отвечать (дальнейшее признание избрания директора недействительным), говорит Андрей Набережный из "Линии права". Иной подход, по его мнению, противоречил бы здравому смыслу.

"Нельзя согласиться и с идеей признать сделку недействительной только из-за неполного пакета документов – это чрезвычайно жесткая санкция, не обоснованная ни экономическими, ни практическими соображениями", – комментирует партнер адвокатского бюро Buzko Kokorin Илья Кокорин. Такая позиция привела бы к аннулированию фактически исполняемых сделок, увеличила бремя контроля для банков, а число отказов в открытии расчетного счета только бы увеличилось, считает Кокорин. Он отмечает, что достоверность ЕГРЮЛ – это не всегда панацея: банк не может полагаться на данные, когда у него есть основания сомневаться в их правдивости (например, если известно, что решение об избрании директора ничтожно).

Тема: БанкиСуды и судьи
Компания: Банк России
Суд: Арбитражный суд г. МосквыАС Московского округа9-й арбитражный апелляционный судВерховный суд РФАрбитражный суд Челябинской областиКоллегия ВС по экономспорам
  
Разместить на:

18+

КС пожаловались на запрет фотосъемки материалов уголовного дела
Гражданин США и России Марк Броновский, который находится в российском изоляторе, пожаловался в Конституционный суд РФ на положения УПК РФ о копировании материалов дела обвиняемым и защитой.
Исполнительная надпись и депозит нотариуса: ФНП разъяснила новеллы в сфере нотариата
В Федеральной нотариальной палате прошел вебинар на тему применения исполнительной надписи нотариуса и принятия денег в его депозит для расчетов между сторонами сделки.
Правительство продлит заморозку накопительной части пенсий
Трансферт Пенсионному фонду не закладывается в проект бюджета, объяснила решение вице-премьер Ольга Голодец.
Автомобилиста оштрафовали за остановку на обочине по требованию инспектора ГИБДД
Остановившись по требованию сотрудника ДПС, водитель пересек сплошную линию, отделяющую проезжую часть от обочины, за что ему выписали штраф.
Кассация объяснила, почему адвокаты вправе предъявлять Суддепу административные иски
Такое решение принял президиум Мособлсуда по жалобе адвоката АПМО Сергея Глазова, которому не было выплачено денежное вознаграждение за защиту фигурантов уголовных дел.
Сегодня
08:19 ВС перенес процесс по делу казанских полицейских в Подмосковье
Генпрокуратура и председатель СКР Александр Бастрыкин убедили ВС в необходимости изменения территориальной подсудности резонансного дела.
08:12 ЦБ обязал банки отслеживать сомнительные трансакции общих клиентов
ЦБ разъяснил банковскому сообществу, кто должен информировать финразведку о подозрительных межбанковских операциях общих клиентов.
08:12 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (01.09)
Генпрокуратура и СКР убедили ВС изменить территориальную подсудность уголовного дела - ЦБ обязал банки сообщать об операциях "двойных" клиентов - За невозврат иностранцем долга появится уголовная ответственность - Чиновники получат премии за участие в работе проектного офиса - Государство возьмет на себя управление авторскими правами и другие темы в российской прессе.
07:55 Омский суд может снять единоросса с выборов за лого соцсетей в агитматериалах
Омский областной суд вынесет решение по иску коммуниста Олега Денисенко к сенатору-единороссу Андрею Голушко о снятии того с выборов в Госдуму за логотипы социальных сетей в листовках.
07:43 Минфин сделает кредиторов уголовно ответственными за невозврат долгов иностранцами
Невозвращение иностранным заемщиком денег по займу будет грозить кредитору уголовной ответственностью.
Вчера
20:06 Сенат Бразилии объявил импичмент президенту Дилме Руссефф
Главой страны до конца 2018 года назначен вице-президент Мишел Темер.
19:35 "Рейдерский захват" РАО: недовольная группа авторов выбрала нового гендиректора
Текущий менеджмент Российского авторского общества считает выборы нелегитимными.
18:52 Суд отказался вернуть в прокуратуру дело участников гонки на Gelandewagen
Адвокаты в своем ходатайстве указали, что в обвинительном заключении много нецензурной лексики (лихачи применяли ее к полицейским), а это недопустимо для официальных документов.
18:24 Учредителям адвокатских кабинетов предложили принимать клиентов в общем офисе
Это пилотный проект, запущенный Адвокатской палатой Санкт-Петербурга.
18:01 Суд Швейцарии отклонил апелляцию Паралимпийской сборной России
"Да, апелляция отклонена", – подтвердили в пресс-службе ПКР.
17:56 Минюст решил проблему коммориентов
Ведомство предлагает указывать в форме бланка записи акта о смерти и в соответствующем свидетельстве момент смерти вместо ее даты.
17:36 Экс-генподрядчик "Зенит-Арены" подал три иска к правительству Санкт-Петербурга
В представленных в картотеке материалах суть исков не указана, в "Трансстрое" подачу исков не комментируют.
17:15 В ГД предлагают повысить оклад учителей до средней зарплаты по стране
Депутат Олег Смолин считает, что средний оклад воспитателей детсадов, учи­телей и некоторых других педагогических работников должен быть не меньше, чем средняя зарплата по России.
17:09 В США составили рейтинг юрфирм с самыми счастливыми сотрудниками
Авторы исследования изучили данные, полученные от сотрудников 200 лучших юрфирм США. Респондентам было предложено присвоить юрфирме балл по шкале от одного до пяти в 12 категориях.
16:50 Сорвалась сделка по слиянию кондитерских гигантов Mondelez и Hershey
Занимающая второе место в мире по доле рынка Mondelez предлагала приобрести акции занимающего пятое место в мире Hershey за $23 млрд.
16:32 Депутат-оппозиционер пожаловался Лебедеву на ограничение доступа к правосудию
Оппозиционер Дмитрий Гудков просит председателя ВС разобраться в споре, где ответчик оказался лишен возможности защитить свои интересы из-за оплошности сотрудников миграционной службы.
16:30 ФАС: Мосприрода незаконно потребовала описать принадлежащие ей ёлки
УФАС признало Мосприроду нарушившей закон о контрактной системе при проведении аукциона на оказание услуг по монтажу и оформлению искусственных елей к новогодним праздникам.
15:35 Судьи США стали чаще цитировать нецензурные выражения в апелляционных решениях
При вынесении решений судьи могут заменить ругательство пунктуационными звездочками или словом "F-word". Однако в ряде случаев они выбирают полное написание нецензурного выражения.
15:15 ЦБ будет сообщать банкам и НФО о подозрительных клиентах
Они будут получать от регулятора информацию о случаях, когда их клиентам было отказано в проведении операций и заключении или расторжении с ними договоров банковского счета (вклада).
14:53 Dentons выиграла 24-миллионный тендер РФПИ по проведению юрэкспертизы
Победителем стало акционерное общество "Дентонс Юроп". Итоги конкурса подведены 29 августа.
14:45 В ГД внесен законопроект о создании реестра утративших доверие чиновников
Реестр будет публиковаться на федеральном портале государственной службы и управленческих кадров, а порядок размещения такой информации на сайте кабмин определит в дальнейшем.
14:29 SEC заплатит $22 млн информатору, который помог раскрыть мошенническую схему в компании
Представитель SEC Джейн Норберг подчеркнула, что "без помощи информатора правоохранительным органам было бы чрезвычайно сложно самостоятельно раскрыть мошенничество с ценными бумагами".
13:50 Столичный метрополитен заработал 1 млрд рублей после исполнения предписания ФАС
Московский метрополитен исполнил предписание службы и продолжил аукцион на размещение рекламы в метро с момента завершения предыдущих торгов.
13:41 СКР закрыл одно из дел против Березовского в связи с его смертью
Адвокату беглого олигарха неизвестно, обжаловал ли кто-то данное решение.
13:37 ВС подождет правительственного разрешения на огнетушители
В 2014 году правительственный акт, регламентирующий тушение пожаров определенными огнетушителями, изменился. Поправки исключили возможность ликвидации возгораний водоэмульсионными устройствами. Фирма, которая их производит, лишилась части заказов и обратилась в суд, чтобы признать такие изменения в документе Правительства незаконными.
13:12 Правительство дополнительно выделит 1,4 млрд рублей на поддержку автопрома
Эти деньги пойдут на реализацию приоритетных проектов в данной сфере.
12:53 Кассация поправила суды по вопросу о нарушении права обвиняемого на защиту
Мособлсуд представил информационный бюллетень судебной практики за первый квартал 2016 года.
12:37 Минфин намерен ограничить чиновникам аренду мощных автомобилей
При этом ведомство планирует распространить такое требование на государственные и муниципальные унитарные предприятия.
12:35 Amazon и McDonald's грозят штрафы в Евросоюзе за налоговые нарушения
Еврокомиссар по вопросам конкуренции Маргрет Вестагер не уточнила, когда будут завершены расследования в отношении этих компаний.
12:18 Суд отменил отстранение Дода от должности председателя совета директоров "Квадры"
Мосгорсуд отменил решение Басманного райсуда в отношении бывшего главы "Русгидро", обвиняемого в растрате 73 млн рублей.
11:42 Минюст разработал правила внутреннего распорядка исправительных центров
Одновременно с этим ведомство представило проект порядка направления осужденных к месту отбывания принудительных работ.
11:42 В юридической школе Гарварда начали оцифровывать библиотеку
В настоящее время библиотека юридической школы Гарварда насчитывает 40 миллионов страниц документов прецедентного права (case law).
11:15 Власти Москвы сохранят тарифы на эвакуацию автомобилей с 1 сентября
Изменение тарифов предполагается с 1 сентября в связи с введением в действие новой методики Федеральной антимонопольной службы.
11:02 Медведев утвердил типовую форму трудового договора для микропредприятий
Она включает в себя различные варианты заполнения отдельных положений и условий, а также особенные условия, применяемые для дистанционных и надомных работников.
10:20 Россия создаст организацию правозащитников для СНГ
Организация объединит общественные организации и правозащитников и призвана стать аналогом международных организаций Human Rights Watch и Amnesty International.
10:17 Путин не исключает введения приоритета зарплат перед другими выплатами
Председатель Федерации независимых профсоюзов Михаил Шмаков предложил скорректировать ГК и закрепить в нем приоритет зарплаты в том числе перед взносами в социальные фонды и налогами.
10:15 Во Франции откроются центры дерадикализации от исламизма
Первый подобный центр по перевоспитанию радикализированной молодежи откроется уже через две недели в долине Луары в городе Бомон-ан-Верон.
10:05 Разыскиваемый США программист Миронов вылетел из Армении в Россию
По данным полиции Армении, россиянин с 11 мая 2016 года разыскивается правоохранительными органами США.
09:50 Счетная палата сообщила о незаконном выводе из страны 1,2 трлн рублей
СП проанализировала данные Федеральной таможенной службы за период с 2013 по 2015 год.
09:46 Минпромторг попросит Путина продлить подготовку к выполнению "закона Яровой"
Для детальной проработки проекта ведомство попросит отсрочку до ноября.
09:09 Кремль готовит отставку губернатора Петербурга Полтавченко
После увольнения Георгий Полтавченко может занять пост руководителя одной из федеральных силовых структур либо должность в правительстве.
09:01 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (31.08)
Предложение о лишении работающих пенсионеров пенсии назвали на совещании в Белом доме человеконенавистническими. - СП оценила объем незаконного и общедоступного вывоза капитала из РФ. - Предприниматель, получивший от ИКЕА 25 млрд рублей, хочет еще 120 млрд. - Зампред «Парнаса» представил доклад о криминале в «Единой России».
08:55 СКР высказался против раскрытия первичной статистики по преступности
СКР подготовил отрицательный отзыв на законопроект об обнародовании Генпрокуратурой первичных данных криминальной статистики.
08:32 Минфин предложил ввести акциз на сладкие напитки
Таким образом, государство в 2017 году сможет привлечь в казну 25 млрд рублей, в 2018 – 27 млрд рублей, в 2019 - 28 млрд рублей. Пока неизвестно, с каких напитков будет взиматься акциз.
08:16 Минфин предлагает закрыть бюджетный дефицит повышением ключевых налогов
Минфин озвучил несколько радикальных идей по увеличению основных налогов для ликвидации бюджетного дефицита.
30 августа 2016
20:09 Суды впервые начали применять судебные штрафы
В Кировской области суд впервые применил к фигурантам дел новеллу УК о замене уголовной ответственности судебным штрафом.
19:27 Госдеп выплатит $3 млн за информацию об экс-командире таджикского ОМОНа
Гульмурода Халимова американские власти считают одним из лидеров запрещенной в РФ террористической организации "Исламское государство".
19:00 ФАС предписала Суддепу изменить документацию на закупку мебели для судов
Участники конкурса вводились в заблуждение относительно правил чтения математических знаков.
18:34 Генри Резник защитит в ВС осужденного за перепост статьи о нацизме
Житель Перми Владимир Лузгин был осужден за репост "ВК" материала, где говорилось о развязывании СССР и Германией Второй мировой войны и тесном сотрудничестве коммунизма и нацизма.
18:10 В Воронеже пройдет "Юридический форум Черноземья"
7 и 8 октября в Воронеже пройдет "Юридический форум Черноземья".
18:00 Глава Apple Тим Кук раскритиковал решение Еврокомиссии о штрафе в 13 млрд евро
В частности, глава Apple Тим Кук отметил, что предписание ЕК отрицательно скажется на инвестициях в Европу и создании новых рабочих мест.
17:58 Росавиация разрешила авиакомпаниям отправить чартеры в Турцию 3 сентября
Первые пассажирские чартерные рейсы в Турцию будут выполнены 3 сентября авиакомпаниями "Азур Эйр", "Ай Флай" и авиакомпанией "Северный ветер".
17:38 Госинспекция Москвы готовит третий список незаконного самостроя под снос
В Госинспекции не назвали точную дату появления списка на снос.
17:35 ОБСЕ просит Лебедева предоставить тексты актов ВС по избирательным спорам
С начала августа в РФ открыта миссия Бюро по демократическим институтам и правам человека ОБСЕ по наблюдению за выборами в Госдуму.