50150969Документов
доступно
ЦБ ММВБ
USD67.047566.9165
EUR75.267574.9712
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости

Почему Верховный суд отменил санкцию для банка, который нарушил инструкции

Автор: Евгения Ефименко

Фото с сайта www.rstnw.ru

В пятницу, 22 января, Верховный суд опубликовал мотивированное определение по спору банка "Славия", в котором решался вопрос о недействительности договора банковского счета по одному из двух оснований: во-первых, заключение сделки неуполномоченным лицом, а во-вторых, неполный пакет документов для открытия счета. Нижестоящие инстанции признали договор недействительным, но ВС объяснил, в чем ошибочность такой позиции, проявив преемственность подхода ВАС.

При разрешении спора коллегия исходила из нескольких принципов, которые сформулировал Высший арбитражный суд, а затем закрепил Верховный суд в постановлении Пленума № 25 от 23 июня 2015 года. Как рассказал Владимир Клименко из BGP Litigation, это, во-первых, принцип эстоппеля (утрата права выдвигать определенные возражения), во-вторых, достоверность сведений ЕГРЮЛ, в-третьих, невозможность признания недействительной сделки с лицом, которое добросовестно полагалось на эти сведения, и, в-четвертых, невозможность признания сделки недействительной, если закон предусматривает другие последствия нарушений.

В банкротном деле "Технопрома" (А76-6593/2013) его конкурсный управляющий Игорь Васильев пытался признать ничтожнымоговор расчетного счета, открытого в нижегородском филиале банка "Славия" в 2012 году. Управляющий настаивал, что банк заключил договор с неуполномоченным лицом, в результате чего со счета "Технопрома" были якобы похищены 16,7 млн руб. Конечной целью Васильева было взыскать с банка эти деньги как убытки.

В 2012 году договор банковского счета от имени общества подписал Юрий Паращенко по нотариальной доверенности от тогдашнего директора Вадима Динисламова. После этого некоторое время счет обслуживался, как обычно, а управлял им Паращенко. В 2013 году, когда "Технопром" вступил в банкротство, управляющий обнаружил, что Динисламов был назначен без кворума и извещения некоторых участников, и год спустя Арбитражный суд Челябинской области признал решения об его избрании недействительными (А76-19380/2013).

Конкурсный управляющий настаивал на том, что банк получил от клиента не все документы, нужные для открытия счета, и тем самым нарушил банковские правила и законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Если бы банк потребовал все бумаги, он увидел бы, что Динисламов неправомочный директор, считал управляющий. Арбитражный суд Москвы согласился, что нескольких документов не хватало – в частности, "свежей" выписки из ЕГРЮЛ и изменений в учредительные документы. Первая инстанция признала договор недействительным как заключенный с неуполномоченным лицом. Апелляция и кассация с выводом согласились, но причину назвали другую – непредоставление всех требуемых документов. "Технопром" вооружился этими судебными актами и взыскал с банка убытки в Металлургическом районном суде Челябинска (дело № 2-3503/2015 ~ М-2753/2015).

Еще не повод 

В ответ банк обратился в Верховный суд. Он настаивал, что отсутствие некоторых документов – это не основание признавать сделку недействительной, как и то, что в дальнейшем подписант был признан неуполномоченным лицом. Главное, что во время заключения договора и у Паращенко, и у Динисламова были все необходимые права, считала "Славия".

На заседании 14 января юристов банка и выслушала "тройка" Верховного суда под председательством Сергея Самуйлова. Однако больше всего вопросов получил его оппонент, представитель "Технопрома" Рашид Абдувалиев. Так, судью Ирину Букину интересовало, как можно признать недействительным договор, по которому велась хозяйственная деятельность (при этом не только расходные, но и приходные операции). Также она спрашивала, требовал ли управляющий деньги с получателей, раз он решил, что они перечислялись неосновательно. 

В итоге "тройка" не нашла оснований для недействительности договора банковского счета и отменила предыдущие акты. Свои мотивы судьи объяснили в определении. Из него следует, что банк идентифицировал клиента, проверил его правоспособность, установил личность Паращенко; возможности отказать клиенту и не открыть ему счет не было. Если суд признал решение об избрании директора недействительным, это не значит, что такая же судьба обязательно ждет договор, заключенный до решения суда, процитировал Верховный суд позицию ВАС в деле А19-13038/06-13.

Несоблюдение законов о противодействии отмыванию тоже не дает достаточного повода признать договор недействительным, указала экономколлегия, ведь для этого предусмотрены иные последствия, среди которых – отзыв лицензии у банка. Что касается банковских правил, то законом они не являются, а значит, их нарушение не может влечь недействительности договора. 

Эксперты заметили, что Верховный суд в споре "Славии" показал четкую преемственность позиции упраздненного ВАС. "Экономколлегия сослалась даже не на постановление Пленума ВАС, разъяснения которого являются обязательными, а на его Президиум", – подчеркнул Радик Лотфуллин, руководитель практики несостоятельности и банкротства Nektorov, Saveliev & Partners. В этом споре ВС применил принцип правовой определенности, защитив банк от последствий, за которые тот не мог отвечать (дальнейшее признание избрания директора недействительным), говорит Андрей Набережный из "Линии права". Иной подход, по его мнению, противоречил бы здравому смыслу.

"Нельзя согласиться и с идеей признать сделку недействительной только из-за неполного пакета документов – это чрезвычайно жесткая санкция, не обоснованная ни экономическими, ни практическими соображениями", – комментирует партнер адвокатского бюро Buzko Kokorin Илья Кокорин. Такая позиция привела бы к аннулированию фактически исполняемых сделок, увеличила бремя контроля для банков, а число отказов в открытии расчетного счета только бы увеличилось, считает Кокорин. Он отмечает, что достоверность ЕГРЮЛ – это не всегда панацея: банк не может полагаться на данные, когда у него есть основания сомневаться в их правдивости (например, если известно, что решение об избрании директора ничтожно).

Тема: БанкиСуды и судьи
Компания: Банк России
Суд: Арбитражный суд г. МосквыАС Московского округа9-й арбитражный апелляционный судВерховный суд РФАрбитражный суд Челябинской областиКоллегия ВС по экономспорам
  
Разместить на:

18+

Подписан указ о назначении большой группы судей и глав судов
В частности, назначены председатель и зампред в 10-м и 20-м ААС, а также ряд руководителей областных судов.
Защитники или мошенники: страховщики просят ВС избавить их от "автоюристов"
Российский союз автостраховщиков просит ВС разъяснить нижестоящим судам популярные у "автоюристов" схемы, благодаря которым они выигрывают судебные разбирательства и взыскивают выплаты, в разы превышающие страховые компенсации.
Кудрин и Улюкаев поднимут экономику инвестициями и через реформы судов и пенсий
Алексей Кудрин и Алексей Улюкаев предложили реформу судов, правоохранительной системы и бюджетную консолидацию.
Думцы одобрили поправки в КоАП о залоге за пьяную езду
Теперь водители не смогут вернуть свой автомобиль со штрафстоянки, пока не внесут залог в 30 000 рублей на спецсчет, номер которого будет указан в протоколе.
Путин предложил Совфеду оставить Чайку генпрокурором еще на пять лет
Вопрос был решен окончательно на прошлой неделе, при этом его рассмотрению не помешал скандал с бизнесом сыновей руководителя Генпрокуратуры.
Сегодня
08:53 Банки утроили число отказов в открытии счета и проведении операций
Договоров с клиентами, которые банки решили расторгнуть, в 2015 году стало вдвое больше, отмечает Росфинмониторинг.
08:29 Правительство предложило закрыть должникам доступ к госуслугам
Сейчас для налоговых должников ограничивают лишь выезд за границу и право управления автомобилем.
08:28 Важнейшие правовые темы в прессе - обзор СМИ (24.05)
Путин уточнил Уголовный кодекс. -Доступ к госзаказу увяжут с конкуренцией и репутацией. -Transparency International нашла в офшорах компании полных тезок российских чиновников. -Чем ВС может помочь страховщикам в борьбе с автоюристами? -Что утаивают аудиторы от собственников компаний. -Чайке дадут еще один срок. -Адвокатам пропишут правила поведения в интернете.
Вчера
19:19 Путин повысил пенсионный возраст для чиновников
Возраст для назначения пенсии за выслугу лет повышается до 65 лет, при этом минимальный стаж госслужбы – до 20 лет.
18:48 В кабмине задумались о пресечении "откатов" при госзакупках
Одобренный правкомиссией законопроект вводит ряд новых обязательных требований к участнику закупки.
18:05 Глава Минтруда назвал необходимые условия повышения пенсионного возраста
Максим Топилин предложил исходить из прогресса в увеличении продолжительности жизни.
17:45 Генпрокуратура Украины завела дело на главу "Нафтогаза"
В Верховной раде Андрея Коболева обвиняют в выводе из "Укрнафты" 18 млрд гривен.
17:42 Суд отказался признать потерпевшим узника тюрьмы ЦРУ под Вильнюсом
В отчете Сената США не называлась конкретная страна, однако правозащитные организации утверждают, что упомянутый в документе "фиолетовый" центр действовал в Антавиляй под Вильнюсом.
17:30 Путин разрешил МГУ и СПбГУ присуждать ученые степени
Оба заведения получают право утверждать формы дипломов об ученых степенях, порядок их оформления и выдачи.
17:14 В ЮАР выплатили компенсации за отобранные во время апартеида земли
В общей сложности шесть общин Лимпопо и Мпумаланга получили 84 млн рандов ($5,4 млн).
17:13 Путин уравнял страховые выплаты пассажирам и экипажу самолета
Соответствующие поправки внесены в Воздушный кодекс РФ.
17:07 В правительстве подсчитали ущерб ЕС от ответного эмбарго России
Объем ущерба не включает потери турецких и украинских поставщиков, говорится в докладе "Продовольственное эмбарго: итоги 2015 года".
16:53 В силовых структурах США выявлено много преступлений сексуального характера
Сенатор Кирстен Джиллибрэнд изучила материалы 329 дел о преступлениях сексуального характера, совершенных американскими военными в 2014 году.
16:39 Банк Ротенбергов начал выпуск карт платежной системы "Мир"
Банк предлагает кредитные карты с максимальным лимитом в 1 млн рублей, предусмотрены карты классической и премиальной категории.
16:12 Барак Обама снял эмбарго на поставки оружия Вьетнаму
Суммарный бюджет военных закупок Вьетнама составляет около $13 млрд, до 82% которого в 2015 году пришлось на Россию.
15:52 "Правовой" домен .law оказался непопулярен у британских юрфирм
Домен был разработан британским интернет-регулятором по присвоению имен и номеров. Предполагалось, что он сможет заменить привычные .com и .co.uk.
15:18 В Совфеде выступили за реформирование кабмина
Первый вице-спикер Совфеда Николай Федоров высказался за упразднение в кабмине должности всех вице-премьеров.
14:45 Барщевский заработал в 2015 году втрое больше Путина
Общая сумма декларированного полпредом правительства в высших судах дохода составила 27 191 825 рублей.
14:11 Австралийский адвокат требует от Путина $330 млн за крушение MH17 над Украиной
Джерри Скиннер возглавляет австралийскую юрфирму LHD, которая представляет в ЕСПЧ интересы 33 родственников жертв авиакатастрофы из Австралии, Новой Зеландии и Малайзии.
13:53 Прокуратура проверяет клип группы "Ленинград" на пропаганду алкоголизма
Заявитель – депутат Заксобрания – считает, что клип "В Питере – пить", вышедший накануне Пасхи и 9 Мая, позорит город, оскорбляет верующих и ветеранов.
13:41 Кремль выступил против штрафов госкомпаний за зарубежное ПО
Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков не считает целесообразным вводить санкции для чиновников за закупку иностранного программного обеспечения.
13:23 Турция пригрозила пересмотреть все соглашения из-за "двойных стандартов" ЕС
Турция и ЕС проводят переговоры по целому ряду вопросов, самыми серьезными из которых являются вопросы Таможенного союза и сделка по мигрантам.
13:16 ВС признал законным запрет на передачу посылок с книгами в СИЗО
В своем иске заявитель отметил, что это противоречит Конституции и федеральному законодательству.
13:08 ФАС раскрыла сговор пяти компаний на торгах для нужд МВД
Уникальность дела в том, что участники сговора лишь имитировали конкуренцию при монополии единственного производителя противогаза ПМК-С.
13:08 В Великобритании сформируют суды "по решению проблем" с заключенными
Целью программы является разгрузка британских тюрем, которые в настоящее время переполнены, а также сокращение числа рецидивов преступлений.
13:00 Экс-глава банка "Фининвест" осуждена условно за хищение 2 млрд рублей
С учетом позиции гособвинителя суд назначил Наталии Громовой 3,5 года условно с испытательным сроком и обязал полностью возместить причиненный ущерб.
12:40 Судебного эксперта уличили в продаже нужного истцу заключения
Суд обратился в экспертный центр за товароведческой экспертизой автомобиля BMW в рамках гражданского дела о взыскании страховых выплат.
12:36 Россия и Иран подписали соглашение об упрощенном таможенном коридоре
В Иране состоялась встреча руководителя ФТС России Андрея Бельянинова с руководителем Таможенной администрации Ирана Масудом Карбасианом.
12:35 Минюст вновь правит УК, УПК и КоАП
Ведомство готовит законопроекты, которыми вводится административный арест, а также уголовная ответственность за неисполнение судебных решений по требованиям неимущественного характера.
11:53 Пассажир выплатит свыше 150 000 рублей авиакомпании за вынужденную посадку
Из-за незапланированной посадки воздушного судна задержка выполнения рейса по расписанию составила более двух часов.
11:48 ВККС открыла вакансии руководителей крупных судов
Вакантными, в частности, объявлены должности зампреда ВС Дагестана, АС Омской области и Тверского облсуда.
11:45 Ритейлеры смогут в одностороннем порядке расторгать договоры с поставщиками
Расторгать договоры участники рынка смогут в течение трех месяцев после вступления в силу основной части поправок – 1 января 2017 года.
11:37 Минфин выступил за исключение нотариусов из процесса открытия и закрытия бизнеса
Поправки вносятся в закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" и позволят заверять подлинность заявлений в МФЦ.
11:14 Автоюристы создали в Telegram бот для борьбы со страховщиками
Бот бесплатен, для его использования достаточно смартфона, он умеет писать заявления только на неправильно определенный коэффициент бонус-малус для ОСАГО, который учитывает скидки за безаварийную езду.
11:03 На экс-вице-президента "Роснефти" Вотинова завели новое дело о хищении
По версии следствия, экс-вице-президент НК "Роснефть" Андрей Вотинов и экс-директор группы компаний "Все люди равны" Александр Фириченко причинили ущерб в размере 128,3 млн рублей.
10:48 Держатель кредитных нот выиграл суд с банком "Траст"
После санации "Траст" списал кредиты, обеспечивавшие выплаты по нотам. Теперь же владельцы этих ценных бумаг судятся с банком за свои вложения.
10:45 Госдума повышает в десятки раз налог для работающих в онлайне букмекеров
Думцы приняли в первом чтении законопроект Минфина, который облагает новым ежемесячным налогом до 3 млн рублей процессинговые центры букмекерских контор и тотализаторов.
10:39 В Госдуму внесен закон о регулировании права собственности на гаражи
Законопроект можно назвать "гаражной амнистией", поскольку ни в СССР, ни в новой России до сих пор не было какого-либо акта, который бы регулировал деятельность по хранению автомобилей.
10:34 "Законодательство стало технологически свободным"
В финальный день VI Петербургского международного юридического форума (ПМЮФ) на его площадке прошел круглый стол "Прорывные технологии – готовы ли к ним корпоративные юристы?". О том, как такие технологии формируют юридический ландшафт, рассказал на примере телеком-отрасли вице-президент МТС по корпоративным и правовым вопросам Руслан Ибрагимов.
10:15 Рост таит в себе опасности: эксперты дали свои советы по управлению юрфирмой
Какой солдат не мечтает стать генералом, а точнее – какой юрист не хочет стать счастливым управленцем успешной фирмы в своей сфере. Но путь к такой вершине не всегда гладок. О препятствиях, которые могут встретиться, поговорили эксперты, опираясь на свой личный опыт.
10:06 Минтруд предложил вдвое увеличить компенсацию за смерть на работе
Единовременную страховую выплату в случае смерти на производстве с 1 января 2017 года могут увеличить до 2 млн рублей.
10:03 Лидеру "ореховской" ОПГ добавили еще 15 особо тяжких преступлений
В случае обвинительного приговора, по которому Андрею Пылеву добавили соучастие в 11 убийствах и четырех покушениях, ему грозит пожизненное заключение.
09:37 ЦБ рекомендовал резервы по кредитам с недостоверными данными о заемщиках
Регулятор направил ряду крупных банков Урала письма с рекомендацией перевести часть розничных кредитов в третью категорию качества и создать по ним резервы не менее 50%.
09:15 Суд направил проектировщика трассы в Ново-Переделкине на психиатрическую экспертизу
По версии следствия, в 2008 году ООО "Энергогрупп" незаконно получила 21 млн рублей, представив чужую проектную документацию для реконструкции сноубордической трассы в Ново-Переделкине.
09:01 РСПП предложили отказ от бумажных документов в пользу электронных дубликатов
В РСПП внесена инициатива предпринимателей по подготовке законопроекта, который уравняет электронные копии документов с бумажными оригиналами.
08:55 МЭР введет штрафы за обход ограничений на закупку импортного ПО
МЭР хочет прописать в законодательстве санкции для чиновников за нарушение запретов на закупку иностранного софта для нужд госучреждений, госкорпораций и компаний с госучастием.
08:50 Суд арестовал руководителя Сибирского кадетского корпуса за хищение средств
Фигурантам этого дела вменяют мошенническое хищение средств, выделяемых мэрией в виде целевых субсидий на питание детей льготных категорий.
08:32 Досудебную блокировку счетов осужденных за экстремизм оспорили в КС
Барнаульский активист ПАРНАСа Антон Подчасов пожаловался в Конституционный суд РФ на нормы антиотмывочного закона, которые обязывают банки блокировать счета лиц из "черного списка" Росфинмониторинга.
08:22 В Прикамье местные власти заплатят за снос речного вокзала
Сумма, которую чиновникам, возможно, придется выплатить владельцам снесенного вокзала, может варьироваться в пределах от 10 до 15 млн рублей.
08:11 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (23.05)
Кудрин предложит президенту реформу судов и правоохранительной системы - Экспортерам станет проще возмещать НДС - Пьяному водителю не вернут авто без залога в 30 000 рублей. - РСПП просят пролоббировать отказ от хранения бумажной документации - Автоюристы научили бота жаловаться на страховщиков.
20 мая 2016
18:12 ГД уточнила понятие политической деятельности для НКО
Депутаты во втором и третьем чтении приняли законопроект, уточняющий понятие политической деятельности для НКО: политикой предлагается считать публичные обращения к властям и оценку их деятельности, изучение общественного мнения и наблюдение на выборах.
17:55 Законопроект о введении электронного правосудия принят во втором чтении
Госдума в ходе пленарного заседания 20 мая во втором чтении приняла правительственный законопроект, позволяющий участникам судебного разбирательства направлять в суд ходатайства, заявления, жалобы, представления и прилагаемые к ним доказательства в электронном виде.
17:50 Владельцы турецкого сухогруза расплатились за таран Керченского моста
Суд по просьбе подрядчика строительства постановил снять арест с турецкого судна.
17:41 Практика – удивительная вещь!
В завершающий день VI Петербургского международного юридического форума (ПМЮФ) с лекцией выступил глава комитета Госдумы по конституционному законодательству и государственному строительству Владимир Плигин. В ней он рассказал о том, чего ждать от новой, готовящейся редакции Кодекса об административных правонарушениях.
17:32 Возбуждено дело о подстрекательстве подростков к суициду во "ВКонтакте"
Поводом стала публикация в "Новой газете" о провоцировании подростков к суициду.
17:31 ГД разрешила судьям ВС избираться в Высшую экзаменационную комиссию
Депутаты в ходе пленарного заседания 20 мая в первом чтении и в целом приняли проект закона, позволяющий судьям Верховного суда избираться в Высшую экзаменационную комиссию.
17:08 Кассация приняла сторону арбитражных управляющих в споре с Росреестром
Арбитраж постановил, что управляющие вправе запрашивать из Росреестра данные об имуществе руководителя компании-банкрота.
17:08 Реформа суда присяжных прошла второе чтение
Нижняя палата парламента 20 мая во втором чтении приняла пакет президентских законопроектов о расширении применения суда присяжных ко второму чтению, на полгода отсрочив срок вступления изменений в силу.
17:04 Адвокатам разрешили не предъявлять дипломы в суд
Депутаты в пятницу, 20 мая, в третьем, итоговом чтении приняли закон, позволяющий адвокатам участвовать в судебном заседании без предоставления диплома
17:00 Конгресс США намерен расследовать деятельность ОПЕК
Автор соответствующего законопроекта, конгрессмен Кевин Крамер является советником Дональда Трампа по вопросам энергетической политики.
16:50 Правительству предложили заблокировать звонки через Skype и WhatsApp
Поправками предлагается лишить пользователей Skype,Viber, WhatsApp и других аналогичных сервисов возможности звонить на фиксированные или мобильные телефоны и наоборот.
16:23 Евросоюз намерен продлить санкции против России
Представители всех 28 стран-участниц Евросоюза согласились с тем, что отмена санкционного режима последует только за полным выполнением минских договоренностей.
16:20 Ректор СПбГУ Кропачев: "В России всего 5% населения понимает смысл нормативных актов"
На организованной СПбГУ и Минюстом конференции обсуждались проблемы мониторинга правоприменения, чем и занимается СПбГУ, который собирает и обобщает данные о практическом применении нормативных правовых актов в стране. Ректор СПбГУ Николай Кропачев рассказал в интервью "Право.ru" о том, что отличает действительно хорошее юридическое образование.
15:34 Испанский суд отозвал ордер на арест депутата Резника
Ордер был выдан в связи с расследованием дела о преступном сообществе бизнесмена Александра Малышева, которое занималось отмыванием незаконных доходов и уклонялось от уплаты налогов