50853697Документов
доступно
Поиск по сайту

Исторический документ
О комиссиях для несовершеннолетних

Язык
1 страница

Исторический документ
О наложении взысканий за нарушение постановлений о косвенных налогах в административном порядке

Язык
1 страница
Новости

Почему Верховный суд отменил санкцию для банка, который нарушил инструкции

Автор: Евгения Ефименко

Фото с сайта www.rstnw.ru

В пятницу, 22 января, Верховный суд опубликовал мотивированное определение по спору банка "Славия", в котором решался вопрос о недействительности договора банковского счета по одному из двух оснований: во-первых, заключение сделки неуполномоченным лицом, а во-вторых, неполный пакет документов для открытия счета. Нижестоящие инстанции признали договор недействительным, но ВС объяснил, в чем ошибочность такой позиции, проявив преемственность подхода ВАС.

При разрешении спора коллегия исходила из нескольких принципов, которые сформулировал Высший арбитражный суд, а затем закрепил Верховный суд в постановлении Пленума № 25 от 23 июня 2015 года. Как рассказал Владимир Клименко из BGP Litigation, это, во-первых, принцип эстоппеля (утрата права выдвигать определенные возражения), во-вторых, достоверность сведений ЕГРЮЛ, в-третьих, невозможность признания недействительной сделки с лицом, которое добросовестно полагалось на эти сведения, и, в-четвертых, невозможность признания сделки недействительной, если закон предусматривает другие последствия нарушений.

В банкротном деле "Технопрома" (А76-6593/2013) его конкурсный управляющий Игорь Васильев пытался признать ничтожнымоговор расчетного счета, открытого в нижегородском филиале банка "Славия" в 2012 году. Управляющий настаивал, что банк заключил договор с неуполномоченным лицом, в результате чего со счета "Технопрома" были якобы похищены 16,7 млн руб. Конечной целью Васильева было взыскать с банка эти деньги как убытки.

В 2012 году договор банковского счета от имени общества подписал Юрий Паращенко по нотариальной доверенности от тогдашнего директора Вадима Динисламова. После этого некоторое время счет обслуживался, как обычно, а управлял им Паращенко. В 2013 году, когда "Технопром" вступил в банкротство, управляющий обнаружил, что Динисламов был назначен без кворума и извещения некоторых участников, и год спустя Арбитражный суд Челябинской области признал решения об его избрании недействительными (А76-19380/2013).

Конкурсный управляющий настаивал на том, что банк получил от клиента не все документы, нужные для открытия счета, и тем самым нарушил банковские правила и законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Если бы банк потребовал все бумаги, он увидел бы, что Динисламов неправомочный директор, считал управляющий. Арбитражный суд Москвы согласился, что нескольких документов не хватало – в частности, "свежей" выписки из ЕГРЮЛ и изменений в учредительные документы. Первая инстанция признала договор недействительным как заключенный с неуполномоченным лицом. Апелляция и кассация с выводом согласились, но причину назвали другую – непредоставление всех требуемых документов. "Технопром" вооружился этими судебными актами и взыскал с банка убытки в Металлургическом районном суде Челябинска (дело № 2-3503/2015 ~ М-2753/2015).

Еще не повод 

В ответ банк обратился в Верховный суд. Он настаивал, что отсутствие некоторых документов – это не основание признавать сделку недействительной, как и то, что в дальнейшем подписант был признан неуполномоченным лицом. Главное, что во время заключения договора и у Паращенко, и у Динисламова были все необходимые права, считала "Славия".

На заседании 14 января юристов банка и выслушала "тройка" Верховного суда под председательством Сергея Самуйлова. Однако больше всего вопросов получил его оппонент, представитель "Технопрома" Рашид Абдувалиев. Так, судью Ирину Букину интересовало, как можно признать недействительным договор, по которому велась хозяйственная деятельность (при этом не только расходные, но и приходные операции). Также она спрашивала, требовал ли управляющий деньги с получателей, раз он решил, что они перечислялись неосновательно. 

В итоге "тройка" не нашла оснований для недействительности договора банковского счета и отменила предыдущие акты. Свои мотивы судьи объяснили в определении. Из него следует, что банк идентифицировал клиента, проверил его правоспособность, установил личность Паращенко; возможности отказать клиенту и не открыть ему счет не было. Если суд признал решение об избрании директора недействительным, это не значит, что такая же судьба обязательно ждет договор, заключенный до решения суда, процитировал Верховный суд позицию ВАС в деле А19-13038/06-13.

Несоблюдение законов о противодействии отмыванию тоже не дает достаточного повода признать договор недействительным, указала экономколлегия, ведь для этого предусмотрены иные последствия, среди которых – отзыв лицензии у банка. Что касается банковских правил, то законом они не являются, а значит, их нарушение не может влечь недействительности договора. 

Эксперты заметили, что Верховный суд в споре "Славии" показал четкую преемственность позиции упраздненного ВАС. "Экономколлегия сослалась даже не на постановление Пленума ВАС, разъяснения которого являются обязательными, а на его Президиум", – подчеркнул Радик Лотфуллин, руководитель практики несостоятельности и банкротства Nektorov, Saveliev & Partners. В этом споре ВС применил принцип правовой определенности, защитив банк от последствий, за которые тот не мог отвечать (дальнейшее признание избрания директора недействительным), говорит Андрей Набережный из "Линии права". Иной подход, по его мнению, противоречил бы здравому смыслу.

"Нельзя согласиться и с идеей признать сделку недействительной только из-за неполного пакета документов – это чрезвычайно жесткая санкция, не обоснованная ни экономическими, ни практическими соображениями", – комментирует партнер адвокатского бюро Buzko Kokorin Илья Кокорин. Такая позиция привела бы к аннулированию фактически исполняемых сделок, увеличила бремя контроля для банков, а число отказов в открытии расчетного счета только бы увеличилось, считает Кокорин. Он отмечает, что достоверность ЕГРЮЛ – это не всегда панацея: банк не может полагаться на данные, когда у него есть основания сомневаться в их правдивости (например, если известно, что решение об избрании директора ничтожно).

Тема: БанкиСуды и судьи
Компания: Банк России
Суд: Арбитражный суд г. МосквыАС Московского округа9-й арбитражный апелляционный судВерховный суд РФАрбитражный суд Челябинской областиКоллегия ВС по экономспорам
  
Разместить на:

18+

Глава ФТС назвал найденные во время обыска наличные семейными накоплениями
У Бельянинова было найдено в общей сложности порядка 74,5 млн рублей, притом что его доход за последние шесть лет по декларации составил 47,4 млн рублей
К аресту Хорошавина привела попытка сместить генерала ФСБ
Ранее стало известно, что СКР завершил расследование уголовного дела в отношении бывшего сахалинского губернатора Александра Хорошавина, обвиняемого в получении взяток.
Минюст предложил вести антикоррупционную пропаганду среди верующих и студентов
Вопрос рассматривался на заседании рабочей группы Совета при президенте по противодействию коррупции.
МВД проверит записи разговоров полицейских и судьи, записанных на диктофон активиста
Накануне СМИ опубликовали расшифровки разговоров между полицейскими, задержавшими Яна Кателевского и его напарника за съемку ОВД по Московской области, и судьи, арестовавшего первого на 12 суток за неповиновение полиции.
ЦБ изменит подход к списанию задолженности с клиентских счетов
Предполагается, что списывать средства для погашения долга по кредиту банк сможет только с заранее оговоренного счета клиента.
Сегодня
18:23 ФСБ предъявила обвинение двум высокопоставленным сотрудникам СКР
Никто из них своей вины в инкриминируемом деянии не признает.
18:07 СК Вологды обвинил члена ОП Ханчаляна в мошенничестве на 3 млн рублей
Ему предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).
18:04 ФАС разрешила компании Вексельберга купить 19,7% акций банка Прохорова
В случае сделки бизнесмен станет основным акционером "Международного финансового клуба", на сегодняшний день контролируемого Михаилом Прохоровым.
17:30 Интернет-правозащитники требуют с Reg.ru 500 000 рублей за подложные данные
Истец требует компенсации за ненадлежащее ведение реестра, которое привело к невозможности исполнить ранее вынесенное судебное решение.
17:23 Суд пересмотрит вопрос об избрании меры пресечения адвокату Русинову
Суд Еврейской автономной области направил на повторное рассмотрение материалы об избрании меры пресечения в отношении адвоката Николая Русинова, обвиняемого в воспрепятствовании правосудию.
16:55 Роспатент просит правительство увеличить размер патентных пошлин вдвое
В поданном в правительство документе обосновывается необходимость привести патентные пошлины в РФ в соответствие с минимальными значениями соответствующих сборов в странах ЕАЭС.
16:52 Минтруд меняет правила подачи заявления на выдачу маткапитала
На общественное обсуждение вынесен проект ведомственного приказа, которым прописываются требования к заявлениям, поданным в электронном виде.
16:28 Арестованный генерал СКР подал иск к Life за статью о найденных у него €400 000
Согласно протоколам обыска, никаких денег следователи не обнаружили в квартире у замруководителя столичного главка СКР Дениса Никандрова.
16:23 Замглавы Спецстроя Буряков обвиняется в мошенничестве на 450 млн рублей
Замглавы Спецстроя был арестован по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).
16:05 Работодатели откажутся платить премии из-за изменений в законодательстве
Подписанный президентом 3 июля 2016 года федеральный закон № 272-ФЗ существенно ужесточает ответственность работодателя за несвоевременную выплату зарплаты.
15:33 Мизулина предлагает декриминализировать семейные побои
Информация о том, что соответствующий законопроект в скором времени будет внесен на рассмотрение Госдумы, сообщается на ее официальном сайте.
15:31 Еврокомиссия выступила против судебной реформы в Польше
В качестве крайней меры Брюссель может добиться приостановки права голоса для Польши в рамках принятия решений в ЕС.
14:52 Депутаты предлагают увеличить долю госучастия в управлении сельскохозземлями
Сделать это планируется за счет закрепления за регионами преимущественного права на покупку доли в праве общей собственности на сельхозучасток при возмездном отчужде­нии.
14:46 МЭР поддержало правку УК по незаконной выдаче потребительских кредитов
Законопроект, внесенный в ГД сенаторами, призван усилить уголовную ответственность для юрлиц и ИП.
14:04 Глава ФСБ призвал избавить интернет от анонимности
По словам Александра Бортникова, речь идет в первую очередь о постоянном мониторинге интернета "на предмет выявления и блокирования террористических киберугроз".
13:41 Дочка "Корпорации развития" Урала взыскивает с чешского партнера 1,4 млрд рублей
"Урал Промышленный – Урал Полярный" требовал взыскать с ответчика сумму неосновательного обогащения в размере 1,4 млрд рублей.
13:11 Единый реестр россиян сформируют к 2025 году
Предполагается, что он будет формироваться на основе данных системы записи актов гражданского состояния.
12:39 Украина прекратила сотрудничество с Россией в сфере молодежи и спорта
Соответствующее решение было принято в среду на заседании кабинета министров Украины.
12:19 В ФТС не допустили отставки Бельянинова после обысков по делу о контрабанде
Бельянинов находится в плановом отпуске, а обязанности главы ФТС исполняет первый заместитель Владимир Малинин.
12:02 ФАС возбудила дело по жалобе "Пятерочки" на магазин "Троечка"
Заявитель в своей жалобе указывает, что управляющая "Троечкой" фирма "Нота" нарушает его права и законные интересы, разместив в магазине вывеску, сходную до степени смешения с вывеской магазинов "Пятерочка".
11:44 СК завершил расследование дела против гонщиков на Geländewagen
Среди обвиняемых – сын-вице президента "Лукойла" Азата Шамсуарова.
11:27 В США расследуют злоупотребления мэра Нью-Йорка Билла де Блазио
Прокурор Бхарара расследует факты неправомерных действий администрации Нью-Йорка в деле продажи госпиталя и проверяет доказательства злоупотреблений.
10:55 Врио главы Минфина Забайкалья стал фигурантом дела о невыплате зарплаты
Следствие расследует факты задержек выплаты заработной платы работникам бюджетной сферы в первом квартале 2015 года.
10:29 Госдума может запретить пальмовое масло в продуктах детского питания
Авторы документа предлагают ужесточить ответственность за фальсификацию и нарушение технических регламентов при производстве и реализации продуктов питания.
10:09 СК передал в суд уголовное дело против экс-министра Хабаровского края
Его обвиняют в совершении преступления, предусмотренного п. "в" ч. 3 ст. 286 УК РФ (превышение должностных полномочий).
09:56 Суд одобрил соглашение о выплате Volkswagen $15,3 млрд властям США
Соглашение между концерном и властями США, 44 штатами и владельцами автомобилей предполагает выплату более $15,3 млрд.
09:38 Центробанк отозвал лицензию у московского банка "БФГ-кредит"
Причиной отзыва лицензии, по информации ЦБ, стала неадекватная оценка принятых рисков при неудовлетворительном качестве активов кредитной организации.
08:47 Важнейшие правовые темы в прессе – обзор СМИ (27.07)
ФСБ обыскала и допросила главу ФТС Бельянинова.-Россиян пропишут под номерами в единой базе данных.-ЦБ не возьмет на работу родственников.-Закон о торговом сборе просят признать неконституционным.-Проверки по советским нормативным актам запретят.-Аудиторам выпишут срок за ложную отчетность.
08:39 Законопроект о госконтроле внесут в правительство с разногласиями
Последняя версия законопроекта о контроле и надзоре вызвала множество нареканий у профильных ведомств. Документ был представлен на совещании у министра Михаила Абызова.
08:36 Экс-акционеры ЮКОСа не будут претендовать на российские активы в Германии
Кроме того, бывшие акционеры нефтяной компании решили приостановить исполнительное производство в Великобритании.
08:14 Банк России ограничит родственников своих служащих при трудоустройстве
Банк России разработал антикоррупционные поправки в закон "О Центральном Банке", который вводит ограничения для занятия должностей в этом учреждении для родственников действующих сотрудников.
07:55 Минфин Украины не собирается возвращать России долг в $3 млрд
Украина не намерена возвращать российский кредит в $3 млрд, который был выдан этой стране в декабре 2013 года.
07:51 Глава ФТС проходит по делу о контрабанде алкоголя как свидетель
Директор Федеральной таможенной службы Андрей Бельянинов получил статус свидетеля по уголовному делу о контрабанде.
Вчера
20:00 Минюст разработал формы соглашений о передаче полномочий между госорганами
Минюст разработал формы соглашений о передаче полномочий между органами исполнительной власти
19:23 В России появится единый реестр граждан
Такой реестр, по словам министра связи и массовых коммуникаций Николая Никифорова, будет формироваться на основе данных органов ЗАГС.
18:53 Минюст запретит электронные браслеты для контроля за осужденными
Из действующего списка предлагается исключить, в частности, электронные браслеты, стационарные контрольные устройства и ретрансляторы.
18:25 Комитет сената США вызвал главу Tesla на слушания по факту смертельного ДТП
Соответствующее ходатайство главе производителя электроавтомобилей направил председатель комитета Сената США по торговле, науке и транспорту, сенатор из Южной Дакоты Джон Тун.
18:23 ЦБ напомнил о завершении голосования за символ для новых банкнот
До 1 августа россияне могут выбрать символ города для новых банкнот достоинством 200 и 2000 рублей.
17:54 Правительство передаст ФАС контроль за сферой гособоронзаказа
В настоящее время функцию надзора в этой области осуществляет Рособоронзаказ.
17:44 СК предъявил обвинения по делу о контрабанде алкоголя после обысков в ФТС
Обыски у руководства ФТС прошли в рамках расследования уголовного дела по факту незаконного перемещения через границу Таможенного союза алкогольной продукции в крупном размере.
17:40 Сбербанк отказался от иска к "Мечелу" и его дочерним структурам на $11,7 млн
Арбитражный суд Москвы прекратил производство по громкому спору, который начался еще 2014 году.
17:04 Суд Флориды не признал Bitcoin деньгами
Это постановление было вынесено в рамках дела, возбужденного против одного из жителей Майами, которого обвиняли в незаконной продаже виртуальной валюты.
17:01 Эксперты недовольны ходом реформы судебной системы Великобритании
Программа реформ судебной системы, рассчитанная на четыре года, зависит от продажи зданий судов после их закрытия.
17:00 ФАС хочет перевести аукционы по передаче прав на госимущество в электронную форму
Сегодня нет возможности проводить конкурсы на право заключения договоров в отношении объектов инфраструктуры системы здравоохранения и технопарков.
16:44 Deutsche Bank будут судить за обман вкладчиков
Суд в США не удовлетворил просьбу кредитной организации отклонить иск вкладчиков.
16:42 Глава ФТС Андрей Бельянинов написал заявление об увольнении
Соответствующее прошение было написано примерно полгода назад, говорят близкие к руководству ФТС источники.
16:33 СКР прокомментировал обыски в квартире главы ФТС
В ходе обысков изъяты предметы и документы, имеющие значение для расследования уголовного дела о контрабанде элитного алкоголя.
16:14 Минстрой запустит электронную очередь на кладбище
Данный сервис, который в тестовом режиме запустят в начале 2017 года в нескольких регионах, позволит получить место для будущего захоронения онлайн.
15:36 Дефицит федерального бюджета составил почти 2 трлн рублей
Согласно документу, фактическое исполнение бюджета за минувший год составило по доходам 13 659,2 млрд рублей, по расходам – 15 620,2 млрд рублей.
15:21 Мэрия Москвы передаст жильцам право собственности на 194 подвала и чердака
По словам градоначальника, решено прекратить действующее для государства право собственности на сто девяносто четыре объекта московских построек.
15:05 ВС простил судью, использовавшую удостоверение в личных целях
Апелляционная коллегия ВС удовлетворила жалобу судьи, которую обвиняли в неправомерном использовании судейского удостоверения уже после того, как она ушла в отставку.
14:45 СМИ: "Роснефть" претендует на приватизацию "Башнефти" вопреки запрету
Государство владеет в "Роснефти" одной акцией, еще 69,5% принадлежат 100% государственному холдингу "Роснефтегаз", совет директоров которого возглавляет глава "Роснефти" Игорь Сечин.
14:43 Учиться за границей: рейтинг 50 лучших юридических вузов США
Поступить в престижный юридический вуз в США непросто из-за серьезного конкурса и высокой стоимости обучения. Но еще большие трудности возникают после окончания университета, когда выпускники начинают искать работу, стремясь занять высокооплачиваемую должность. Business Insider составил рейтинг американских юридических вузов с самыми "благоустроенными" выпускниками.
14:42 ФАС отменила приказы ФСТ о досудебном урегулировании споров
Такое решение службы связано с тем, что полномочие по досудебному рассмотрению споров в подведомственных ФСТ сферах перешло к ФАС.
14:18 Минюст утвердил порядок принудительного привода должников
Приказ ведомства регулирует этап, предшествующий приводу, – организацию его осуществления – и непосредственно сам привод.
14:03 США заподозрили Shearman & Sterling в причастности к коррупционному скандалу в Малайзии
Коррупционное подразделение Минюста, в частности, интересуют денежные переводы, которые осуществлял фонд на банковские счета юрфирмы.
13:58 Минфин предлагает наказывать аудиторов за ложные заключения
Ведомство вынесло на общественное обсуждение законопроект, который предусматривает применение административной и уголовной ответственности за подобное нарушение.
13:49 Суд назначил дату отбора присяжных по делу об убийстве Немцова
Кроме того, отклонено ходатайство адвокатов дочери политика о переквалификации обвинения на более тяжкую статью.