Мы ищем кандидата на позицию Комплаенс офицера MLRO, который будет возглавлять и курировать программы по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и KYC проверке клиентов, адаптированные под деятельность нашей платёжной организации, работающей в сегменте B2B.
Эта ведущая позиция сочетает стратегический контроль за соблюдением нормативных требований с практической реализацией и играет ключевую роль в защите нашей деятельности в сфере цифровых платежей от финансовых преступлений. Вы будете основным контактным лицом по вопросам ПОД/ФТ в Казахстане и будете напрямую подчиняться Руководителю комплаенса Группы.
Вы обеспечите соответствие нашей комплаенс-системы требованиям Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) и Агентства по финансовому мониторингу РК (АФМ), а также международным стандартам, включая рекомендации ФАТФ.Основные обязанности:
Курирование программы AML/CTF
- Выступать в качестве официального MLRO компании в Казахстане.
- Разрабатывать, внедрять и управлять программой ПОД/ФТ на основе оценки рисков, адаптированной под специфику Платежной организации в B2B-сегменте.
- Обеспечивать соответствие Закону РК об ПОД/ФТ, требованиям АФМ и АРРФР, а также международным стандартам ФАТФ и Евразийской группы (ЕАГ).
- Проводить регулярную оценку рисков ПОД/ФТ (клиенты, платёжные потоки, каналы, география, контрагенты).
- Руководить внутренними проверками и внешними аудитами системы комплаенса.
Мониторинг транзакций и расследования
- Управлять автоматизированными и ручными системами мониторинга транзакций для выявления подозрительной активности в рамках B2B-платежей.
- Определять типологии и "красные флаги", характерные для платежной организации, включая отмывание денег и трансграничные схемы.
- Проводить расследования по тревожным сигналам, документировать результаты и, при необходимости, передавать дела на следующий уровень.
- Своевременно подавать отчёты о подозрительных транзакциях в АФМ.
- Обеспечивать прозрачность и полноту аудиторских следов при расследованиях.
KYC/CDD/EDD для B2B-клиентов
- Контролировать процесс онбординга и проведения базовой проверки клиента (CDD) для корпоративных клиентов (выявление конечного бенефициара, источник средств, проверка деятельности).
- Утверждать и пересматривать углубленную проверку клиента (EDD) для клиентов с повышенным уровнем риска.
- Следить за тем, чтобы модели оценки рисков были адекватными и соответствовали профилю клиента.
Политики, управление и отчётность
- Разрабатывать и поддерживать в актуальном состоянии политики и процедуры в рамках требований ПОД/ФТ.
- Соблюдать требования АФМ по хранению документов и данных.
- Представлять внутреннюю отчётность по требованиям ПОД/ФТ, включая метрики, расследования, изменения в законодательстве и готовность к аудиту.
- Контролировать устранение выявленных нарушений и несоответствий.
Обучение и корпоративная культура
- Проводить внутренние тренинги по ПОД/ФТ с учётом специфики платежей и работы с B2B-клиентами.
- Формировать культуру соблюдения закона, этики и осведомлённости о рисках на всех уровнях.
Взаимодействие с регуляторами
- Представлять компанию в отношениях с АФМ, АРРФР и другими государственными органами.
- Обеспечивать точные и своевременные ответы на запросы, проверки и инспекции.
- Отслеживать изменения в нормативной базе, касающейся небанковского сектора и цифровых платежей.
Требования к кандидату:
Обязательный опыт и квалификация:
- Минимум 5 лет опыта в сфере ПОД/ФТ в финансовом секторе, платежах или финтехе.
- Глубокое знание законодательства РК по ПОД/ФТ и требований АФМ и АРРФР.
- Опыт работы в качестве MLRO или старшего офицера по комплаенсу в финансовых учреждениях (коммерческие банки, платежной организации).
- Профильная сертификация (например, ACAMS, ICA и др.) приветствуется.
Навыки и компетенции:
- Свободное владение русским языком и уверенное знание английского языка (не ниже intermediate).
- Экспертиза в комплаенсе на основе оценки рисков, работе с B2B-клиентами и мониторинге транзакций в нерозничной среде.
- Умение самостоятельно управлять функцией комплаенса в распределённой и международной команде.
- Знание технологий комплаенса, систем внутреннего контроля и управления рисками поставщиков.
Желательный опыт:
- Работа в платежных организациях с финтех-платформами, особенно в B2B или трансграничных проектах.
- Опыт взаимодействия с мультиюрисдикционными комплаенс-системами, особенно в Евразии и ЕЭЗ.
Что мы предлагаем
- Конкурентная заработная плата с учётом опыта и уровня рынка в Казахстане.
- Гибкий формат гибридной работы с развитой системой поддержки.
- Работа в международной команде с высокими стандартами.
- Возможность руководить региональной функцией комплаенса в быстрорастущем финтех-бизнесе.