Сегодня в арбитраже завершены 4505 дел, где ответчиком выступал Банк России. Из них выиграть удалось 705 дел, еще 791 дело выиграли частично. В 1999 случаях требования к Центробанку суды не удовлетворили.
С начала этого года регулятор стал ответчиком в 615 делах. Из них 47 дел уже было завершено, по 294 также были вынесены решения. В требованиях было отказано 159 раз. Большую часть исков подают пенсионные фонды, ломбарды, микрокредитные организации и страховые. Цель – оспорить решение регулятора о привлечении к административной ответственности.
Микрокредитная организация «Салид» обратилась в суд в конце января 2018 года. Компания пыталась признать незаконным привлечение ее к административной ответственности. Уже в марте суд частично удовлетворил требование «Салида». В ходе дела (№ А33-1839/2018) выяснилось, что компания не сдала вовремя отчет о своей деятельности за девять месяцев. Даже после предписания ЦБ компания требования не выполнила. В итоге был составлен протокол об административном правонарушении и назначен штраф в 0,5 млн руб. Этот штраф и оспаривал «Салид» в арбитраже. Суд принял во внимание тяжелое финансовое положение микрофинансовой организации, которая в суде сообщила, что ее чистая прибыть за 2017 год составила всего 48 000 руб. В итоге суд снизил административный штраф с 500 000 руб. до 400 000 руб.
Более успешный опыт был у компании «Страховой консультант», ей удалось полностью оспорить аналогичный штраф в 500 000 руб. за неисполнение предписания регулятора (дело № А68-156/2018). ЦБ установил, что ЗАО «Страховой консультант» осуществляет самостоятельно незаконное ведение реестра владельцев именных ценных бумаг, так как держателем реестра акционеров компании является она сама. По закону страховая должна находиться на обслуживании у специального регистратора. В этом случае суд обратил внимание, что с момента создания в «Страховом консультанте» работают всего четыре сотрудника, а сама компания «не является финансовой или страховой организацией, его акции никогда не меняли собственника». Суд решил, что нарушение было совершено впервые, а из-за масштабов компании признало нарушение незначительным. В итоге штраф полностью отменили.
При этом большая часть дел заканчивается в пользу решений регулятора. В этом году Дмитрию Ананьеву не удалось оспорить санацию Промсвязьбанка. При этом число споров с регулятором к концу года увеличивается. В летний период участники рынка подавали небольшое количество исков, всплеск пришелся на октябрь – к регулятору подали 123 иска (против 50–60 в другие месяцы).