ПРАВО.ru
Практика
12 ноября 2018, 8:51

ЦБ назвал отрасли, лидирующие на рынке обналичивания

Регулятор впервые рассказал об отраслях российской экономики, которые являются основными клиентами теневого финансового рынка. Так, чаще всего деньги обналичивают застройщики, представители торговли и сферы услуг.

30% от числа потребителей теневых услуг занимает строительная отрасль, 33% – оптово-розничная торговля. Основную часть спроса в торговле формирует сектор строительных и промышленных товаров (20% от общего объема спроса), на торговлю товарами народного потребления приходится меньше 13%. Значимую долю рынка обналичивания денег занимает и сектор услуг (кроме логистики) – 21% рынка, логистические услуги – еще 6%.

К теневым финансовым услугам ЦБ относит «операции, направленные в конечном счете на обналичивание денежных средств либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях», пишет РБК со ссылкой на пресс-службу регулятора. 

Центробанк предложил взять под контроль подозрительные денежные переводы

Раньше Центральный банк не оценивал, кто проявляет наибольший спрос на использование теневых финансовых услуг, так как это было практически невозможно из-за длинной цепочки транзитных платежей (5–7 уровней) между конечными операциями, говорит пресс-служба регулятора. Там также уточняют, что сейчас число этих уровней снизилось до 1–3, благодаря чему и получилось собрать информацию о сферах, чаще всего использующих обналичивание.

Как утверждают представители ЦБ, все секторы экономики пользуются одним набором финансовых услуг, различий между ними нет. Одни и те же выгодоприобретатели могут использовать для обналичивания банковские платежные карты или покупать наличную выручку. «Как правило, одновременно используется и то и другое», – отметили в ЦБ.

Объем сомнительных операций с каждым годом снижается, считают эксперты. Если по итогам 2015 года регулятор оценивал рынок обналичивания в 600 млрд руб., то в 2017 году – в 326 млрд. В первом полугодии 2018 года объемы обнала сократились еще в 1,8 раза (к первому полугодию прошлого года) – до 100 млрд руб. Еще значимей падение объема вывода средств за рубеж: с 2015 года в пять раз – до 96 млрд руб. по итогам 2017 года. За первую же половину 2018-го за рубеж нелегально вывели 35 млрд руб.

Более 90% операций по обналу приходится на выдачу денег со счетов физических и юридических лиц, следует из статистики регулятора. В первом полугодии на физических лиц пришлось 53% от общего объема операций, а на юридических – 42%. Среди транзитных операций, которые предшествуют обналу и выводу денег за рубеж, самыми распространенными ЦБ считает продажу наличности торговыми компаниями – 45%, обналичка через счета и карты – 34%, продажа наличности через туристические компании – 8%.