Как сообщает РБК, признаки того, что сделки с недвижимым имуществом совершаются для легализации преступных доходов, разделены на три группы. Это подозрительное поведение клиента, особенности расчетов и особенности условий. «Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идет постоянно через личный кабинет на нашем сайте», – уточнили в финразведке.
Например, клиент может вести себя «слишком скрытно», не раскрывать истинного покупателя или продавца, уклоняться от ответов на вопросы «о принадлежности к категории публичных должностных лиц» и о происхождении денег. Также он может просить ускорить сделку, не называя причин, или использовать «несоразмерно крупные суммы наличных», которые не соответствуют его «социально-экономическому положению», если речь идет о физлице.
Факт финансирования сделки третьим лицом или нерезидентом, поступление денежных средств из-за рубежа также являются поводом для подозрений. Кроме того, нотариусы и риелторы должны обращать внимание на случаи покупки элитной недвижимости иностранцами или жителями других регионов, когда те намерены платить наличными.
Среди других признаков – существенная разница между заявленной и рыночной стоимостью недвижимости, фактический обмен объектами разной цены без доплаты, проведение серии сделок в короткие сроки и с последовательным увеличением или уменьшением стоимости. Наконец, о сомнительности происходящего могут свидетельствовать любая аффилированность сторон (родственная, служебная или предпринимательская) и даже «нетипичная для данного вида сделок» возрастная или социальная группа.
«Ведомости» пишут, что финразведка относит сделки с недвижимостью к операциям с умеренным риском. По мнению ведомства, их удобно использовать для отмывания денег, поскольку покупатели нередко платят наличными, а издержки при проведении таких расчетов невелики. Нотариусы уже обязаны информировать Росфинмониторинг. При этом предупреждать клиента, что сведения направлены в финразведку, запрещено.
Не все сделки требуется нотариально заверять, говорят участники рынка. Например, единоличный собственник может оформить куплю-продажу в простой письменной форме. Что касается названных признаков, то они давно были опубликованы в приказе Росфинмониторинга.