ПРАВО.ru
Практика
2 марта 2020, 9:05

Выявлена новая схема махинаций экс-руководителя Промсвязьбанка

Находящегося в международном розыске бывшего председателя правления Промсвязьбанка Дмитрия Ананьева заподозрили еще в одной махинации с активами кредитной организации. Сумма ущерба банка составила 17 млн руб.

Как стало известно «Коммерсанту», юристы ПСБ подали в Лефортовский районный суд Москвы иск к бывшему предправления банка Дмитрию Ананьеву и его супруге Людмиле. В заявлении говорится, что в действиях экс-банкира была выявлена кольцевая кредитно-депозитная схема. 

31 августа 2017 года Ананьев, пользуясь служебным положением, выдал сам себе кредит в размере 1,395 млрд руб. по ставке 8,5% годовых. В тот же день все кредитные деньги он направил на депозит своей супруги Людмилы Ананьевой, но ставка по нему уже составила 12,9% годовых. Используя эту схему, Ананьевы ежемесячно получали фиксированный процентный доход. Эти действия, отмечается в иске, являются нарушением ст. 10 Гражданского кодекса: одни и те же лица не могут получить кредит, ставка по которому ниже ставки по депозиту.

По условиям депозита Людмила Ананьева имела возможность ежемесячно снимать проценты и регулярно получала деньги с вклада. Оставшаяся от процентов сумма шла на погашение ежемесячных платежей по кредиту. С сентября по декабрь 2017 года по вкладу были выплачены проценты в размере 50 млн руб., тогда как по кредиту размер процентов составил 33 млн руб. Таким образом, ущерб банка от реализации этой схемы Ананьевыми за три месяца оценивается в 17 млн руб. Эту сумму банк и рассчитывает взыскать через суд.

В ПСБ не исключают, что выявленная кольцевая схема также послужит основанием для обращения в правоохранительные органы. Таким образом, в уголовном деле Дмитрия Ананьева может появиться новый эпизод.

В пресс-службе ПСБ подтвердили подачу иска, отметив, что в России и за границей с Дмитрием Ананьевым ведется тяжба примерно по 25 эпизодам, связанным с выдачей кредитов техническим компаниям, покупкой неликвидных ценных бумаг, продажей недвижимого имущества банка по заниженной цене, включая главный иск на 282 млрд руб.

Бывшие совладельцы Промсвязьбанка братья Дмитрий и Алексей Ананьевы заочно арестованы Басманным судом Москвы. Заочно им инкриминируется совершение преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 (растрата в особо крупном размере) и ч. 4 ст. 174 (легализация похищенного) УК. По версии следствия, используя кипрский филиал ПСБ, братья в период с 11 по 15 декабря 2017 года под фиктивными сделками похитили 66,3 млрд руб., $575 млн и €24,4 млн, а затем легализовали часть этих сумм.

Мы в Telegram

Новости судебной системы, свежая практика, резонансные кейсы, инсайды и подробности.

Подписаться