Центробанк в пятницу, 28 мая, принял решение отозвать лицензии у АО «Заубер Банк» (Санкт-Петербург), АО АКБ «ИРС» (Москва) и небанковской кредитной организации АО РНКО «Нарат» (Казань). Основанием для этого стали неоднократные нарушения законодательства.
Так, Заубер банк нарушал антиотмывочный закон, нормативные акты ЦБ и законодательство о банковской деятельности. В связи с чем ему в течение последнего года вводились ограничения на некоторые операции.
«Заубер банк в значительных объемах проводил сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска», – говорится в сообщении регулятора.
Банк «ИРС», в частности, занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также завышал стоимость имущества для искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Значительную долю кредитного портфеля составляли проблемные ссуды.
Кроме того, ЦБ выяснил, что банк «ИРС» проводил сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж через авансирование импорта товаров.
РНКО «Нарат» также нарушала антиотмывочное законодательство. «Деятельность РНКО «Нарат» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций», – сообщили в ЦБ.
Во все организации Центробанк назначит временные администрации, которые будут действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Заубер банк занимал 227-е место в банковской системе России, банк «ИРС» – 317-е, а РНКО «Нарат» – 388-е.