ПРАВО.ru
Мнения
Евгений Новичихин, Руководитель практики банкротства Адвокатского бюро «А-ПРО»
8 октября 2020, 8:47

Вредные советы: как скупить долги и получить уголовное дело

Вредные советы: как скупить долги и получить уголовное дело
Скупка долгов и их дальнейшая передача должнику может показаться отличной идеей. Но если юрист будет действовать неумело, участников схемы может ждать уголовное преследование за мошенничество. Как не стоит делать, на примерах "от противного" рассказал Руководитель практики банкротства АБ «А-ПРО» Евгений Новичихин.

В результате «корона-кризиса» получает все большее распространение практика скупки долгов и последующей их передачи должнику. Дело обставляется таким образом, что должник находится на грани банкротства, и кредитор, нуждающийся в деньгах, охотно уступает коллекторскому агентству право требования к должнику с большим дисконтом. В результате с помощью этой нехитрой схемы должник избавляется от долгов и записывает себе в актив сверхприбыль. Если должник правильно реализовал схему, за него можно только порадоваться. Но зачастую при "умелой" работе юристов кредитора такая схема может закончиться для должника и его помощников уголовным делом по факту мошенничества.

Поэтому хочется дать несколько вредных советов. Сначала должникам.

Вредный совет должнику № 1: кредитор должен сразу догадаться, что коллектор «липовый»

Для этого необходимо, чтобы компания-коллектор:

1)     была создана незадолго до предложения о выкупе долга;

2)     имела бухгалтерскую отчетность (даже если кредитор не запросит, он можно всегда получить ее в СПАРК) до сделки по выкупу долга, свидетельствующую о нетипичности подобных операций в прошлом, в том числе по объемам выручки и (или) достаточности средств для их совершения;

3)     имела бухгалтерскую отчетность после выкупа долга, свидетельствующую о резком снижении активов компании-коллектора или отсутствии у нее финансовых вложений/дебиторской задолженности, сопоставимых с ценой выкупленного долга при одновременной минимальном, нулевом или даже отрицательном финансовом результате от перепродажи долга;

4)      отвечала критериям аффилированности или иной взаимосвязанности с должником.

Вредный совет должнику № 2: профинансируйте выкуп долга компанией-коллектором

Это лучше сделать путем предоставления займа компании-коллектору аффилированной структурой. Но «высшим пилотажем» будет предоставление займа компании-коллектору должником напрямую.

Вредный совет должнику № 3: после скупки долгов резко поправьте свои дела

После скупки долгов восстановите свою платежеспособность, поступление выручки и погасите кредиторскую задолженность. Вы же выкупили все долги. Теперь можно показать себя во всей красе:

1)     смело вычеркивайте из баланса выкупленные долги, ГК РФ же позволяет (ведь произошло совпадение должника и кредитора в одном лице); 

2)     смело переводите выручку из компаний, которые по вашему финансовому поручению покупателям и заказчикам получали ее за вас – теперь же на нее никто претендовать не будет, риск банкротства миновал.

Вредный совет должнику № 4: если смущает совет № 3, создайте зеркальную компанию

Для этого следует предпринять ряд незатейливых мероприятий:

1)     создать новую компанию обязательно с теми же учредителями и руководителем;

2)     перезаключить договоры с покупателями и заказчиками и уступить права к ним на вновь созданную компанию в течение короткого промежутка времени – пусть все знают, как надо организовывать успешные стартапы;

3)     обеспечить поступление новой компании выручки, которую так долго не мог получить должник;

4)     перевести всех сотрудников прежней компании (должника) в новую компанию;

5)     передать новой компании средства индивидуализации товаров, работ или услуг должника.

Кредиторам тоже можно дать несколько «дельных» советов: не интересоваться, был ли должник честен с вами, и не обращаться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. 

Мы в Telegram

Новости судебной системы, свежая практика, резонансные кейсы, инсайды и подробности.

Подписаться