Арбитражный суд Москвы провел предварительное заседание по иску ЗАО «Транспарент Уорлд Трейд» к Росэнергобанку из-за неисполнения платежных поручений. Компания требует взыскать с банка около 22,5 тысяч рублей неустойки.
Представители «Транспарент Уорлд Трейд» на заседании суда рассказали, что компания еще 30 октября направила в банк поручение на перечисление обязательных платежей в адрес московской Западной таможни. Для исполнения поручений на счете компании имелось около 11,75 миллионов рублей. Однако, по словам гендиректора «Транспарент Уорлд Трейд» Сергея Смирнова, Росэнергобанк через несколько дней просто списал со счета компании около 11 миллионов рублей, так и не исполнив поручения. Эти деньги банк вернул контрагентам «Транспарент Уорлд Трейд», от которых они попали братно в компанию. Свои действия банк объяснил соблюдением требований антиотмывочного закона, отказавшись раскрывать подробности.
Представители компании считают списание незаконным. По их мнению, банк искусственно создал ситуацию, когда на счете компании якобы нет денег, чтобы скрыть факт неосуществления платежей. Сергей Смирнов уточнил, что сейчас Росэнергобанк не принимает от компании платежных поручений и не возвращает деньги с расчетного счета.
Представители банка на заседание суда не явились.
Суд потребовал уточнить расчет неустойки, назначив рассмотрение дела по существу на 12 января.
По словам аналитиков, Росэнергобанк использует нормы и требования, записанные в законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», чтобы скрыть неисполнение своих обязательств перед клиентами.
Первой о схеме, взятой на вооружение Росэнергобанком, журналистам рассказала гендиректор ООО «С-Тренинг» Марина Белова. «На сумму „зависших“ в банке платежных поручений менеджеры банка предложили приобрести его векселя, отметив, что так предлагают решать проблемы всем клиентам-юрлицам», — поведала Белова.
Подобные схемы применялись во время кризиса 1998 года для вывода активов. Они позволяют банку не формировать картотеку неплатежей, куда попадают неисполненные клиентские поручения, в том числе и на уплату налогов. Наличие такой картотеки, по словам экспертов, является доказательством не исполнения банком своих обязательств, на основании чего Центробанк должен отозвать у него лицензию.
Однако эксперты не решаются однозначно классифицировать законность действий Росэнергобанка. Надо заметить, что если схема, используемая банком, является мошеннической, основные риски понесет Банк России: сокрытие истинного финансового состояния банка не позволит предотвратить вывод активов. В Банке России указывают, что подобные действия банкиров могут быть квалифицированы как неправомерные действия при банкротстве, что является уголовным преступлением.
26 ноября Росэнергобанк распространил пресс-релиз, в котором опроверг наличие претензий у Марины Беловой к банку. «Продажа банковских векселей — законная банковская сделка. Сделки купли-продажи векселей Банк проводит в полном соответствии с требованиями Банка России и действующего законодательства РФ в соответствии с заключенными с контрагентами договорами. Никаких нарушений по таким сделкам не выявлено», - говорится в пресс-релизе.
На прошлой неделе председатель правления Росэнергобанка Алексея Николаенко в интервью сообщил, что «многие клиенты пошли навстречу предложению банка переоформить свои обязательства „до востребования“ в срочные обязательства банка, разместив их на депозитах или приобретая векселя банка с рыночной доходностью сроком на полгода». Благодаря этому, по словам Николаенко, «напряжение было снято, ситуация стабилизирована, соблюдены интересы и вкладчиков, и банка».
Однако на сайте арбитражного суда Москвы сейчас можно найти информацию о семи исках к Росэнергобанку, связанных с неисполнением платежных поручений. Общая сумма требований на данный момент составляет 14,55 миллионов рублей. На декабрь назначено еще три предварительных судебных заседания.
Подобные махинации с вексельной схемой были выявлены в Эконацбанке, Мира-банке, банках «Евразия-центр», «Сахалин-Вест» и «Премьер», лицензии которых были отозваны на фоне усложнившейся ситуации во время финансового кризиса.
Автор: Аркадий Смолин
