Согласно поправкам в ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые депутаты Госдумы приняли в первом чтении 9 июля, банки больше не смогут безосновательно блокировать счета клиентов.
Сейчас это возможно в тех случаях, когда банк не смог получить документы, подтверждающие добросовестность клиента, и посчитал трансакцию подозрительной.
При принятии правительственного законопроекта банк сможет отказать в обслуживании или заблокировать счет, только если появилось обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать руководитель банка. При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти рабочих дней.
В пояснительных материалах говорится, что документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимательницами 7 марта 2018 года.