Госдума вводит лимит на переводы без открытия счета

На заседании 27 февраля Госдума приняла в первом чтении законопроект, который ограничивает максимальный размер банковского перевода для физлиц без открытия счета до 100 000 руб.

В пояснительной записке указано: ст. 7 закона «О противодействии отмыванию преступных доходов» устанавливает минимальную сумму перевода, в том числе электронных средств, как 15 000 руб. Транзакции от физлиц на эту и большую сумму проводятся при условии прохождения отправителем упрощенной идентификации по Ф. И. О. и паспортным данным.

Но максимальной суммы такого платежа закон пока не устанавливает. Это не согласуется с международными «антиотмывочными» стандартами и повышает риски совершения непрозрачных операций, считает кабмин — автор законопроекта. Помимо введения лимита перевода, поправки увеличивают сумму максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 000 до 100 0000 руб.

Как уточнил член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин, переводить деньги без открытия счета можно через банки и системы денежных переводов. Предложенные поправки затронут все категории граждан, пользующихся этими сервисами, в том числе «уехавших россиян», но в первую очередь — тех, кто отправляет деньги за рубеж.

Дата рассмотрения законопроекта по втором чтении пока неизвестна.

Законопроект № 522571-8 «О внесении изменений в ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ст. 10 ФЗ «О национальной платежной системе»