Госдума приняла поправки о лимите для переводов без открытия счета

Во вторник Госдума приняла законопроект о максимальной сумме перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.

Правительство внесло документ в нижнюю палату парламента в конце 2023 года. В пояснительной записке объясняется: сегодня при переводе физическим лицом от 15 000 руб. без открытия счета банки проводят упрощенную идентификацию клиента. При этом закон не предусматривает лимит — сумму, при переводе которой упрощенная идентификация все еще возможна. Авторы инициативы предлагают это исправить и установить на уровне 100 000 руб. При более крупных переводах по поручению физлица будет проводиться стандартная проверка клиента. По мнению кабмина, поправки снизят риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. 

Предполагается, что закон вступит в силу через год после того, как документ подпишет президент и его официально опубликуют.

Законопроект № 522571-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе»