Суд в Швейцарии посчитал законным банковский оверкомплаенс
Ранее стало известно о блокировке Федеральным административным судом Швейцарии банковского перевода российского бизнесмена Германа Хана — сооснователя «Альфа-групп» и бывшего акционера «Альфа-банка». Как писали местные СМИ, предприниматель собирался перечислить 20 млн французских франков (примерно 2 млрд руб.) жене, дочери и ее мужу под видом пожертвования. Неназванный банк отказался проводить транзакцию, заблокировал счет и сообщил о переводе в Государственный секретариат по экономическим вопросам страны (SECO). Суд поддержал действия банка.
С решением Федерального административного суда Цюриха ознакомился телеграм-канал The Sanctions Law. Он выяснил, что административный истец — зять Хана — оспаривал отказ SECO обязать банк разморозить счет бизнесмена для осуществления двух переводов (по $10 млн каждый).
14 марта 2022 года Хан поручил банку сделать два перевода по договору дарения с зятем и его супругой от 12 марта.15 марта Хана включили в санкционные списки Евросоюза и Великобритании. В тот же день банк заморозил средства на счету и спорный платеж, чтобы установить принадлежность сторон к санкционным лицам и проверить чистоту сделки.16 марта Хан подпал под швейцарские санкции.6 апреля банк сообщил об этом SECO.12 июня SECO не разрешил перевод средств.Суд установил, что банк был вправе управлять собственными рисками. Учитывая собственные доходы истца и непродолжительное родство между Ханом и его зятем, дарение не было обоснованным и даже указывало на экономическую зависимость истца от бизнесмена.
При этом, как пишет телеграм-канал, суд не учел, что банк получил платежное поручение за один день до введения первых санкций против Хана. Сама Швейцария присоединилась к этим ограничениям днем позже. Еще судьи проигнорировали, что, хотя планируемые переводы и были долларовыми, под санкции США бывший акционер «Альфа-банка» подпал только через год. При этом получатели перевода до сих пор не включены в какие-либо санкционные списки.
Административный истец может обжаловать отказное решение в апелляцию до 30 августа.
С похожей проблемой сталкивался и другой российский миллиардер — Роман Абрамович. В прошлом году израильский банк Mizrahi Tefahot заблокировал его перевод пожертвования в пользу волонтерской организации, которая проводит спасательные операции и ищет пропавших во время военных конфликтов. Отказ в переводе объяснили тем, что Абрамович находится под санкциями ЕС и Великобритании. После этого бизнесмен, у которого есть израильское гражданство, подал иск к банку и напомнил: он не находится под санкциями правительства страны, а сам счет открыт много лет назад. Генпрокурор же утверждал, что банки Израиля должны следить за тем, чтобы их не использовали в качестве способа обхода санкционного режима. Нарушение санкций банками навредит их репутации и экономике страны в целом.
В итоге Окружной суд Тель-Авива встал на сторону Абрамовича и обязал Mizrahi Tefahot провести платеж. Суд подчеркнул, что санкции ЕС в отношении Абрамовича не применяются в Израиле: «Санкции не могут быть нарушены там, где они не применяются». Но с этим не согласился Верховный суд Израиля. Он посчитал действия Mizrahi Tefahot законными и вернул дело в первую инстанцию. Судьба иска пока неизвестна.