Росфинмониторинг поддержал идею лимитов на пополнение карт наличными

Росфинмониторинг одобрил законопроект, который устанавливает ежемесячное ограничение в 1 млн руб. на внесение наличных через банкоматы. Об этом сообщает РБК. В службе подчеркнули, что мера позволит снизить риски легализации преступных доходов в схемах с банкоматами. Речь идет о случаях, когда на вновь открытые счета подставных лиц вносят деньги неустановленного происхождения.

Надзорный орган также напомнил, что в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов» банки могут потребовать подтвердить источник денег при внесении их на счет или вклад.

О планах на ограничение суммы пополнения карт наличными стало известно 30 января. Тогда Минфин заявил, что поправки разработали в рамках реализации проекта по обелению экономики. По мнению ведомства, они позволят устранить пробел в законе «О банках и банковской деятельности».

При этом в случае принятия закона изменения вступят в силу только спустя 180 дней после его опубликования. В министерстве объяснили, что новые правила потребуют доработки банковских систем и бизнес-процессов.