Банкам поручат контролировать операции с криптовалютой

Законопроект о регулировании крипторынка, подготовленный Банком России и Минфином, закрепляет четыре категории клиентов, которым будут доступны операции с цифровой валютой, пишет РБК. Это нерезиденты, резиденты со статусом квалифицированного инвестора, участники внешнеэкономической деятельности и все остальные резиденты.

К нерезидентам будут применять самые мягкие правила. Они вправе «без ограничений совершать операции или сделки с цифровой валютой, если иное не предусмотрено российским законодательством». При этом резиденты за некоторым исключением смогут совершать такие сделки только в российском контуре через биржи, брокеров и управляющие компании.

Криптовалюту не признают средством платежа внутри страны, поэтому резиденты не смогут использовать ее для оплаты товаров, работ или услуг. Исключение сделали для майнеров и экспортно-импортных операций. Резидентам разрешат зачислять иностранную валюту на свой счет в банке или другой финансовой организации за рубежом через криптообменники. Через них также можно продать криптовалюту и зачислить полученные деньги на счет в российском банке.

Покупать криптовалюту с зачислением на внешний адрес смогут только квалифицированные инвесторы или участники внешней торговли.

Законопроект предусматривает создание черного списка лиц, переводы которым совершать нельзя. Перечень сформируют по решению правительства по согласованию с ЦБ. Банки и других участников рынка обяжут отказывать клиентам в переводе денег в адрес лиц из этого списка. Заключать новые договоры с ними запретят, а действующие обяжут расторгнуть в течение 15 дней.

Под запрет подпадают и операции в пользу иностранного поставщика, если банк посчитает, что деньги в итоге уйдут лицу из черного списка.