ЦБ предложил новый порядок обмена информацией о клиентах для противодействия отмыванию

Банк России опубликовал для общественных обсуждений проект положения, которое устанавливает порядок и сроки предоставления кредитными организациями и филиалами иностранных банков сведений об их клиентах и механизм информирования регулятора о применении к ним мер по блокировке средств в рамках противодействия легализации доходов. Документ также устанавливает правила доведения до финансового рынка информации об отнесении клиентов к группам риска.

Финансовые организации будут обязаны ежедневно направлять в Центральный банк электронные документы, которые содержат полные наименования и ИНН всех обслуживаемых клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При этом из списка исключат сами кредитные организации, филиалы иностранных банков, государственные органы и органы местного самоуправления.

Документ закрепляет механизм, согласно которому Банк России будет ежедневно доводить информацию об отнесении клиентов к группам риска совершения подозрительных операций до сведения кредитных организаций, цифровых депозитариев, операторов информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов и организаций по обмену цифровых валют.

Для организаций, которые осуществляют обмен цифровых валют, предусмотрен особый режим, потому что им будут направлять сведения о лицах, отнесенных к группе высокой степени риска. Все передаваемые электронные документы должны быть заверены усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя финансовой организации или уполномоченного им лица. Делегирование права представления таких документов филиалам кредитных организаций запрещено.

Положение вступит в силу через десять дней после его официального опубликования.