Bank of America выплатит почти $11,7 млн за нарушение санкций
Bank of America должен будет уплатить штраф в размере $11,7 млн, который назначило ему Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), пишет «Коммерсант». Регулятор выявил 475 предполагаемых нарушений санкционных программ, которые были направлены против России, Белоруссии, Ирана, Мьянмы, Сомали и лиц, связанных с наркоторговлей и терроризмом. Общий объем средств, которые перевели через подсанкционные каналы с сентября 2021 года по апрель 2025 года, составил около $14,8 млн.
Больше всего нарушений было связано с международными переводами через заблокированные финансовые учреждения. В мае 2021 года банк внедрил автоматизированную систему маршрутизации платежей, которая опиралась на справочник стороннего поставщика. После введения антироссийских санкций в феврале 2022 года в этом справочнике остались кредитные организации, подпавшие под ограничения. Несмотря на то что банк узнал о проблеме в марте 2022 года, он не смог оперативно ее устранить. В результате до марта 2025 года было проведено 403 операции на $14,3 млн через 35 подсанкционных банков: 32 российских, 2 белорусских и 1 иранский.
Другие нарушения стали следствием системных сбоев и человеческого фактора. Из-за ошибки в логике приоритизации оповещений система классифицировала совпадения полных имен и дат рождения с подсанкционными лицами как низкоприоритетные. Это позволило провести 31 операцию на $56 000 для 3 заблокированных физических лиц. Кроме того, несвоевременное обновление санкционных списков из-за ошибок стороннего поставщика в 2023 году и технических сбоев в 2025 году привело к еще 32 операциям.
Отдельно регулятор отметил случаи неправомерного управления корпоративными счетами. В мае 2023 года сотрудник по ошибке отклонил оповещение о бизнес-счете, бенефициаром которого было подсанкционное лицо, что привело к шести операциям на $340. В апреле 2025 года персонал отделения неправильно истолковал процедуры и перевел еще $190 000 с двух ограниченных счетов на новый, прежде чем средства были окончательно заблокированы.
В заключении OFAC подчеркнуло, что банк добровольно сообщил только о 62 из 475 нарушений, затягивал предоставление информации и ранее уже получал от регулятора предупредительные письма из-за аналогичных инцидентов. Хотя нарушения были классифицированы как «не являющиеся вопиющими», ведомство отказалось снижать размер штрафа, сослалось на недостаточное сотрудничество банка и неэффективность принятых для устранения нарушений мер.