Выберите свой стиль: как управлять активами внутри семьи через личный фонд

Признаки. Вы исследовали свой род, генеалогическое дерево висит у вас дома, вы стараетесь собирать всю семью и звоните дальним родственникам, которых давно не видели.

Инструменты фонда. В личном фонде можно описать ценности рода, зафиксировать в правилах семейные традиции, вовлечь следующее поколение в их соблюдение и прописать финансовую мотивацию для этого. Например, можно создать большой семейный совет, который не принимает бизнес-решения, но собирается раз в год, чтобы рассказывать истории о предках и напоминать, чем можно гордиться, перечисляя фамилии вашей большой семьи. Все это фиксируется в правилах, и контролирует их соблюдение управляющий.

Признаки. Главная задача лидера семьи — дать всем хорошее образование. Он помогает детям и родственникам с профориентацией, анализирует, какие навыки необходимы преемникам. Возможно, у каждого ребенка есть своя программа развития. 

Инструменты фонда. В правилах можно зафиксировать ключевые навыки, требования к программе развития и правила семейного фонда. На регулярных общих встречах семья делится новостями: кто что освоил, где учится, какие цели ставит. Завершение этапов можно отмечать небольшими праздниками, семейными награждениями, а не просто словом «молодец». Можно предусмотреть выплаты за завершение обучения. 

Таким образом основатель фонда поливает то растение, которое он хочет вырастить. 

Признаки. Внутри личного семейного фонда формируется как бы внутренний фонд — не отдельное юридическое лицо, а набор правил. Суть такого подхода — дать детям возможность самостоятельно инициировать проекты и нести за них ответственность.

Инструменты. Ребенок может придумать свою идею и прийти к основателю за деньгами или менторской поддержкой. Ответственность он берет на себя, но получает ресурсы. Через такие «сделки» поколения выстраивают новый формат диалога. Возникают более взрослые, партнерские отношения, которые укрепляют семью. Разновидностью этой формы может быть поддержка благотворительных или социальных инициатив, особенно если дети далеки от бизнес-задач.

Признаки. Предприниматель мечтает вовлечь следующее поколение в жизнь компании. Это один из самых сложных, но вдохновляющих вариантов.

Инструменты. В зависимости от масштабов бизнеса и зрелости наследников, нужны разные механизмы. Это может быть создание совета директоров, проведение регулярных семейных встреч, работа медиаторов при конфликтах, коучинг для системного развития преемника, попечительский совет, устанавливающий ограничения для молодых родственников. В такой конструкции фундаментом становятся доверительные отношения, а юридическая оболочка их лишь поддерживает. Кроме того, оформление активов через личный фонд позволяет не передавать собственность потомкам либо вовсе, либо на определенный срок, пока они не получат необходимый опыт.

Признаки. Это самый распространенный тип, в котором себя узнает большинство. Все решения, управление и риски концентрирует на себе один человек — основатель. Желая лучшего для семьи, он лишает ее возможности учиться и приобретать опыт.

Инструменты. Такой подход — начало пути. В правилах фонда можно создать семейный совет, в компетенцию которого будет входить минимальное количество вопросов, например о том, размещать ли сумму на депозите или покупать облигации. В фонд можно передать несущественную часть простых активов, чтобы близкие начали тренироваться, выстраивать новый формат принятия решений и учиться взаимодействовать в безопасной среде.