Суд не позволил офшорам вывести из банка 3 млрд рублей

Постановление об оставлении решения суда первой инстанции в силе огласил судья 13-го ААС Владимир Семиглазов (дело № А56-81615/2017). Ранее Арбитражный суд г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области не поддержал позицию Zabys и частично удовлетворил иск банка.

Кайманская компания заключила с кипрской Stratola Investments Ltd договор о получении займа в размере 1,5 млрд руб. Для этого Stratola открыла кредитную линию на эту сумму в Балтинвестбанке. Zabys заключила договор займа на аналогичную сумму с Flextrade Logistic Ltd, в котором выступала уже заимодавцем.

В дальнейшем банк двумя траншами перечислил Stratola всю сумму кредита. Та перевела ее на счет Zabys, которая перечислила сумму Flextrade (за вычетом аванса суммы процентов в течение всего периода действия договора). Кроме того, Zabys заключила с банком договор, согласно которому компания уступает Балтинвестбанку право на взыскание долга с Flextrade. Zabys получила от кредитной организации банковую гарантию, согласно которой банк обязуется выплатить кайманской компании 1,5 млрд руб., если Flextrade не вернет заём.

Позже компания уведомила банк, что Flextrade не исполнила обязательство по досрочному возврату 1,1 млрд руб. В марте 2017 года банк, в отношении которого было принято решение о санации, обратился в суд с требованием признать договор займа недействительным (дело № А56-18714/2017). Через месяц кайманская компания направила в банк требование о выплате 1,5 млрд руб. по банковской гарантии, а затем обратилась суд с иском на эту сумму, а также еще 1,5 млрд руб. процентов за пользование чужими денежными средствами.

В ответ банк предъявил встречный иск, в котором просил признать банковскую гарантию недействительной. Он утверждал, что сделка была согласована обеими сторонами и заведомо несла ущерб банку. Кроме того, кредитная организация заявила, что подписи главы правления банка Игоря Кирилловых и главного бухгалтера на банковской гарантии были поддельными. В дальнейшем экспертиза установила, что подпись была сделана, вероятно, Кирилловых.

Как отметил суд, рассматривавшие дело № А56-18714/2017 суды приняли во внимание, что органы управления банка и все три компании заключили кредитный договор, договоры займа, договор уступки и выдачу банковской гарантии практически в одно время. Таким образом, участники процесса намеревались обойти процедуру одобрения кредита непосредственно Flextrade.

Суд установил, что наличие договора о банковской гарантии между банком и Flextrade не доказано, а других отношений между ними нет. Кроме того, Zabys направила требование к кредитной организации по банковской гарантии спустя год после якобы нарушения Flextrade обязательств по возврату займа и сразу после подачи банком иска о признании договора займа недействительным. Суд также отметил, что все эти действия проходили в преддверии санации банка, что говорит о согласованных действиях всех сторон с целью вывести деньги из банка с помощью таких взаимоисключающих документов, как уступка прав требования по обязательству и обеспечение этого же требования банковской гарантией.

В результате Арбитражный суд Санкт-Петербурга принял решение отказать в удовлетворении первоначального иска и поддержал требование банка о признании банковской гарантии недействительной.

Игоря Кирилловых уволили в декабре 2015 года, когда Центробанк объявил о санации Балтинвестбанка. Кредитная организация задерживала платежи, а ее представители объясняли это проблемами с ликвидностью. С ноября в банке была назначена временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов. 24 декабря санатором петербургского банка стал Абсолют банк.