«Тинькофф» заподозрили в переводе денег клиента посторонним

О случившемся в своём аккаунте в Facebook рассказал Михаил Жуховицкий. В неприятную ситуацию якобы попал его друг: бизнесмен открыл счёт на своё юрлицо (ООО «Пегас») в Тинькофф Банке, а через несколько дней обнаружил пропажу более 5,3 млн руб. Предприниматель обратился в кредитную организацию, где ему рассказали, что в отделение явились некие Максим Романов и Людмила Коновалова вместе с юристом, заявили о том, что владелец компании задолжал им по 3 млн руб. зарплаты за два месяца, и потребовали эту сумму. В подтверждение своих требований Романов и Коновалова передали удостоверение комиссии по трудовым спорам (КТС, исполнительный документ).

Банк якобы принял предоставленные документы и перечислил Романову и Коноваловой деньги срочным платежом без проверки информации. В кредитной организации даже не выясняли, имеют ли эти люди какое-либо отношение к компании клиента, утверждает Жуховицкий.

Автор поста отмечает: «Тинькофф» отказался помогать его другу, не показал документы, по которым списал деньги, и отправил бизнесмена в полицию. Правоохранителям банк помогать также не стал.

«Отделение Тинькофф Банка в Москве всего одно. И оно приняло две нарисованные бумажки, не имеющие никакой логики и юридической силы. И сразу перевели деньги. Вообще ничего не проверили, а потом говорят: «Идите в полицию. Мы ничего не знаем и не покажем». Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в call-центр банка или в онлайн-чат», – пишет Жуховицкий.

Тинькофф Банк с обвинениями в свой адрес не соглашается. Описанная история имеет «слишком много несостыковок», большинство утверждений Жуковицкого «не соответствует действительности», отмечают в банке.

По информации кредитной организации, счёт бизнесмена открыли 7 сентября. Через пять дней на счёт поступили 5,5 млн руб. за проведение строительных работ от «сомнительных контрагентов», в результате чего клиент попал на проверку банка.

«Компания имеет все признаки фирмы-однодневки с номинальным директором. В виде основной деятельности компании при открытии счёта была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счёт пришли за укладку бордюрного камня на 5,5 млн руб. Это выглядит для финмониторинга довольно странно, учитывая непрофильную деятельность компании», – сообщили в Тинькофф Банке.

13 сентября клиент якобы консультировался с банком в чате по выводу денег через КТС. В фото документов из поста Жуховицкого утверждается, что предприниматель (он же гендиректор «Пегаса») является единственным сотрудником в штате, но при этом в чате он консультируется по поводу выплаты задолженности по премиям работникам.

Когда в банк поступили КТС, кредитная организация позвонила предпринимателю, а он подтвердил исполнение двух КТС из четырёх. По поводу оставшихся бизнесмен сказал, что рассчитался с сотрудниками самостоятельно. «Это подтверждается записями звонков, которые банк предоставит полиции для проведения расследования», – сообщили в Тинькофф Банке. Банк работает с правоохранителями и готов сотрудничать напрямую с бизнесменом.

Судя по фото документов из поста Жуховицкого, ООО «Пегас» основано 7 июня 2019 года. Согласно выписке из ЕГРЮЛ, учредителем и гендиректором компании является некий Бурыкин.