СКР задержал обвиняемых в хищении 600 млн рублей
Правоохранительные органы задержали семерых сотрудников банка, которые пытались похитить 600 млн руб., сообщается на сайте Агентства по страхованию вкладов.
Операцию провело Главное следственное управление СКР вместе с ФСБ с 7 по 13 октября. Всем семерым предъявили обвинение в совершении покушения на мошенничество в особо крупном размере в составе организованной группы. Их всех заключили под стражу по ходатайству следствия.
Следователи считают, что фигуранты дела организовали преступную схему, в которой могло участвовать более 500 человек из разных регионов страны. Это было необходимо для фальсификации обязательств по договорам вклада в рамках страхового случая в отношении АО «Торговый городской банк». При этом лицензию на осуществление банковских операций у финансовой организации отозвали ещё 13 марте 2017 года, а туда назначили временную администрацию.
Непосредственно же перед отзывом лицензии, 8 и 9 марта, сотрудники банка нарушили запрет привлекать деньги физических лиц, который предписал ЦБ. Они оформили договоры вкладов в двух московских офисах финансовой организации. Общая сумма в итоге превысила 600 млн руб. Каждый вклад был не выше размера страхового возмещения, которое должно было выплатить АСВ. При этом суммы были близки к максимально возможным. Следствие считает, что обвиняемые таким образом похитили средства из Фонда обязательного страхования и сформировали перед физлицами фиктивные обязательства.
В АСВ отмечают, что сведения об операциях по приёму вкладов не отразились в электронной базе данных, а при осмотре помещений банка удалось обнаружить лишь первичные документы по этим операциям. Более того, в день оформления вкладов в офисе были только один операционист и один кассир. В АСВ считают, что они физически не смогли бы провести операции в таком объёме. Опрос показал, что никакого заметного посещения этих офисов в те дни не было.
Дальнейший анализ документов демонстрировал, что многие фиктивные вкладчики не были зарегистрированы в Москве и Московской области, а в отдельных случаях подписи в договорах отличались от подписей в копиях их паспортов. В ходе опросов эти граждане затруднялись объяснить, в каких именно офисах АО «Торговый городской банк» они оформляли вклады, равно как и не могли сообщить другие обстоятельства их оформления.
Кроме того, одновременно с документами о приёме вкладов заёмщикам оформляли заключение кредитных договоров и получение наличных денег в кассах банка.
В АСВ отмечают, что из-за незаконных операций новые обязательства перед физлицами не включили в обязательства банка перед вкладчиками, а страховое возмещение им не выплатили. Из-за отказа фиктивные вкладчики обратились в Агентство по страхованию вкладов с заявлением, в котором не согласились с размером возмещения по вкладам.
Сейчас в отношении случившегося продолжаются следственные действия. Следователи собирают доказательства и пытаются установить других соучастников преступления.