Финразведка выявила новые схемы вывода денег с участием физлиц

Росфинмониторинг рассказал «Российской газете» о выявлении новых способов вывода денег в теневой оборот. 

Ведомство пояснило, что в этом году нарушители привлекли к своим схемам физлиц, которые выполняли функции «дропа» — подставного лица. Способ включал обналичивание при возврате денег от торгово-сервисных предприятий и сокрытие источника происхождения средств при проведении банковских операций. Чаще всего к нелегальным схемам прибегают отрасли строительства, оптовой и розничной торговли, в сфере услуг, указали в финразведке.

В Росфинмониторинге считают, что в настоящее время не требуется создавать специальный реестр дропперов, поскольку необходимые сведения имеются в распоряжении кредитных организаций. Банки обмениваются другом с другом информацией об отказах в проведении операции конкретным физлицам для того, чтобы проанализировать и оценить риски.

В Центробанке поясняют, что кредитным организациям для минимизации возможного ущерба и предупреждения правонарушений нужно приостанавливать работу электронных средств платежа дропперов. Соответствующие рекомендации ЦБ направил в банки. При этом добросовестным клиентам не о чем беспокоится, указывают и регулятор, и финразведка.

Ведомства напоминают, что с 25 июля нормы для обнальщиков электронных средств платежа станут строже: если в базы данных МВД или ЦБ поступят данные о них, счета дропперов заблокируют автоматически.