ЦБ расширил список признаков мошеннических операций

Банк России расширил список признаков мошеннических операций с трех до шести. Приказ об этом вступит в силу 25 июля.

Кредитные организации должны будут приостанавливать переводы на счета, через которые ранее совершались мошеннические операции. Даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане.

Второй признак — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В банк она может поступить по любым каналам.

Третий — сведения от сторонних организаций. Например, если оператор связи сообщит, что перед переводом денег была нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений, например, в мессенджерах.

И, как прежде, банки должны приостанавливать переводы денег злоумышленникам, данные о которых есть в базе Банка России о мошеннических счетах. То же будут делать при операциях, нетипичных для клиента, или при транзакциях с устройств, которые уже использовали аферисты.