Предприниматель Александра Денишенко вложилась в ценные бумаги «Газпромбанка». Она приобретала депозитарные расписки компании на швейцарской бирже и хранила их на иностранном счете.
Весной 2022 года биржи прекратили торги расписками российских компаний. В ответ в апреле 2022 года президент подписал закон, который запретил российским эмитентам размещать такие бумаги за рубежом и потребовал от каждого расторгнуть договоры с заграничными организаторами торговли. Бумаги российских инвесторов обещали конвертировать в акции и перевести на отечественные счета.
В октябре 2022 года Денишенко обратилась в «Газпромбанк» с заявлением о конвертации депозитарных расписок, но не смогла представить подтверждающие документы. При повторном заявлении банк вновь отказал клиентке и посоветовал инициировать конвертацию бумаг через швейцарскую биржу.
Не согласившись с позицией банка, Денисенко обратилась в суд (дело №А40-110422/2023). Три инстанции отказали предпринимательнице: ее документов недостаточно для подтверждения прав на ценные бумаги. Кроме того, документы не были апостилированы и не содержали важных реквизитов. Довод истца о невозможности получения требуемых документов из-за международной обстановки суды отвергли.
В своей жалобе в Верховный суд Денишенко требовала признать отказ банка недействительным и настаивала, что своими действиями банк нарушает права российских граждан, которые пострадали от мер недружественных государств.
Экономколлегия обратила внимание: вопрос о списке документов, достаточных для удовлетворения требований о принудительной конвертации, депозитарий должен решать с учетом ситуации конкретного заявителя и того, какие инструменты для подтверждения юридически значимых фактов ему доступны. От того, кто пострадал от действий зарубежных государств и финансовых организаций, «не может требоваться создание такой степени уверенности, при которой не остается никаких сомнений» в том, что иностранные ценные бумаги принадлежат ему. Бремя доказывания должно распределяться между сторонами, посчитал Верховный суд. Он отменил решения нижестоящих инстанций и направил дело на новое рассмотрение.