Банки ОАЭ усилили контроль за счетами российских компаний

Бизнес столкнулся с ужесточением контроля со стороны банков в ОАЭ, рассказали РБК юристы. Так, около 20–30% компаний с российскими корнями получают уведомления о проверках и сталкиваются с ограничениями операций или прямым закрытием счетов, говорит старший партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев.

По его словам, местные банки начали массово ограничивать операции по счетам россиян еще с февраля 2024 года из-за угрозы подпадания под санкции США и Евросоюза. Сейчас консультанты отмечают новую волну блокировок.

Банки ОАЭ проводят «своеобразную зачистку» своих российских портфелей клиентов, отмечает управляющий партнер FTL Advisers Мария Чуманова. Счет могут заблокировать, если клиент просто не ответил на звонок из банка или не отправил вовремя письмо, добавляет юрист.

Причиной заморозки счета может стать игнорирование запросов банка, несоответствие компании лицензионной деятельности, подозрительные операции по счету или же полное их отсутствие. Чтобы избежать блокировок, юристы советуют поддерживать регулярные операции по счету, предоставлять информацию по требованию банка, указывать в лицензии на ведение бизнеса не более пяти видов деятельности, а крупные и нестандартные сделки предварительно согласовывать с банком. 

Если счет все же заморозили, восстановить его будет сложно: проще и быстрее открыть счет в новом банке с учетом предыдущих ошибок, считают юристы.