ЦБ: объем подозрительных операций сократился на 19% за 2025 год

Банк России зафиксировал уменьшение количества подозрительных операций на 19% в 2025 году. Как сообщили в пресс-службе регулятора, этот показатель снизился с 90 до 72,6 млрд руб.

Подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики стало на четверть меньше – их общая сумма составила 48,3 млрд руб.

В банковском секторе объем обналичивания снизился на 28% – до 31,9 млрд руб. Такую тенденцию ЦБ объясняет двумя причинами: сокращение количества незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей вдвое, а также уменьшение объема веерных переводов на счета граждан от компаний, которые не ведут реальной хозяйственной деятельности, на четверть.

Количество операций с признаками вывода средств за рубеж по сравнению с 2024 годом сократилось на 5% – до 24,3 млрд руб. В Банке России пояснили, что этой динамике поспособствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы «Знай своего клиента».

Дополнительно Центробанк сообщил об усилении борьбы с дропами, через которые нелегальный бизнес проводит расчеты с гражданами. В частности, банки научились пресекать платежи по карте дропа в течение дня, хотя раньше на это требовалось более месяца. Средняя сумма таких операций при этом стала меньше: если в 2024 году она достигала от 1 до 3 млн руб., то в 2025-м варьировалась в диапазоне 100 000–150 000 руб.

По словам ЦБ, основной спрос на теневые финансовые услуги в 2025 году можно было наблюдать в строительной отрасли (39%), торговле (23%) и сфере услуг (23%). В 2024-м ситуация была аналогичной.