Росфинмониторинг предлагает новое основание для блокировки счетов

Росфинмониторинг планирует ввести новое основание для приостановки операций по банковским счетам. Так, для блокировки необходимо лишь частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи деньги или другое имущество подлежат заморозке из-за экстремистской или террористической деятельности. Инициатива опубликована на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.

Поправки позволят ведомству выявлять финансирование деятельности запрещенных организаций с последующей передачей данных в компетентные органы для принятия мер реагирования. На практике Росфинмониторинг выявляет злоумышленническое расхождение информации о клиентах с данными тех лиц, чьи счета должны быть заблокированы, однако финорганизации не могут оперативно среагировать и ограничить проведение операций. Инициатива поможет избежать нарушения режима целевых финансовых санкций и соблюсти международные «антиотмывочные» стандарты.

При обнаружении оснований для блокирования счета финорганизация должна приостановить его работу на пять рабочих дней с момента выявления совпадения. Организация будет обязана сообщить о приостановлении работы счета Росфинмониторингу не позднее одного рабочего дня, следующего за днем заморозки. Если данные клиента проверят и ничего не обнаружат, то счет разблокируют. Критерии частичного совпадения пока не установлены — позже их проработает сам Росфинмониторинг.