За полгода до банкротства АКБ "Акцент" заключил договор на 65,8 млн руб. с инвесткомпанией "Капитал-XXI век", но впоследствии эту сделку пошел оспаривать в суд конкурсный управляющий последней. По его мнению, банк не проявил "должной заботы" и не проверил в Картотеке арбитражных дел информацию о судебных спорах с контрагентом. У разных инстанций было свое мнение относительно сведений из КАД в этом контексте, а Верховный суд решил, что в этом деле надо разобраться получше.
– Поясните, пожалуйста, что это была за сделка купли-продажи ценных бумаг? – поинтересовался сегодня, 18 марта, судья Верховного суда Иван Разумов у Александра Вотинцева, представителя ОАО Акционерный коммерческий банк "Акцент", который фигурировал в предбанкротной операции инвестиционно-финансовой компании "Капитал-XXI век".
– Суд первой инстанции вообще не исследовал саму сделку, – последовал ответ. – Ситуация была такая: [17 сентября 2012 года] банк приобрел у "Капитал-XXI век" ценные бумаги и разместил у себя на время как актив. Потом продал их обратно. И когда состоялась эта продажа, банк ценные бумаги передал и получил денежные средства.
– РЕПО сделка была? – уточнил судья.
– В первоначальной сделке было условие о выплате данных ценных бумаг обратно по требованию банка.
– А какие ценные бумаги? – интересовался Разумов.
– ПИФы по земельным участкам.
– Вы их возвращали?
– Согласно договору, да. Когда деньги поступили, они уже были возвращены. Просто суд первой инстанции не запрашивал эти документы…
В нижестоящих инстанциях суть сделки в фокусе, действительно, не стояла. Суды знали, что арбитражная управляющая Светлана Потоцкая, которая вела процедуру банкротства ИФК "Капитал-XXI век", открытую 13 марта 2013 года (дело № А40-8379/2013), в мае 2014-го обратилась в Арбитражный суд Москвы с заявлением о признании недействительными перечисления 65,8 млн руб. в пользу банка "Акцент". Ссылалась она на п. 3 ст. 61.3 закона о банкротстве, в котором говорится о недействительности сделок, совершенных в течение шести месяцев до принятия заявления о банкротстве, если ее стороне было известно о признаках неплатежеспособности контрагента.
В этот период, указывала Потоцкая, у "Капитал-XXI век" были непогашенные денежные обязательства перед другими кредиторами, а "Акцент" должен был об этом знать, если бы "проявил должную заботу и осмотрительность" и проверил информацию о судебных спорах контрагента, размещенную в Картотеке арбитражных дел. На момент спорной сделки их было два, а взыскивалось в общей сложности 67,3 млн руб. (дела №№ А40-121414/2012 и А40-116455/2012).
В свою очередь "Акцент" доказывал, что на момент совершения сделки не знал и не мог знать о том, что "Капитал-XXI век" "вскоре станет неплатежеспособным". При этом банк ссылался на бухгалтерские балансы контрагента за 2011-2012 года, из которых следует, что активы инвесткомпании превышали ее обязательства. Кроме того, указывал "Акцент", на момент заключения сделки он провел анализ финансового состояния контрагента, и оно оказалось "средним". "Предприятие относится ко второй группе инвестиционной привлекательности из четырех, то есть его платежеспособность и финансовая устойчивость находятся в целом на приемлемом уровне, – говорилось в аналитическом заключении банка о "Капитале-XXI век". – Предприятие имеет удовлетворительный уровень доходности, хотя отдельные показатели находятся ниже рекомендуемых значений. Следует отметить, что данное предприятие недостаточно устойчиво к колебаниям рыночного спроса на продукцию и другим факторам финансово-хозяйственной деятельности. Работа с предприятием требует взвешенного подхода".
Руководствоваться ли сведениями из КАД?
26 июня 2014 года судья АСГМ Елена Злобина Потоцкой отказала. Довод об информации в КАДе она признала необоснованным. "Размещение на сайте ВАС решений арбитражных судов о взыскании задолженности не отражает факт возможного исполнения данных решений", – пояснила свою позицию Злобина, указав, что другие доказательства осведомленности "Акцента" о проблемах "Капитала-XXI век" отсутствуют.
Но коллегия 9-го ААС (Павел Порывкин, Антон Маслов, Маргарита Сафронова) 22 сентября 2014 года решение суда первой инстанции отменила и требования конкурсного управляющего полностью удовлетворила. В своем постановлении судьи сослались на упоминавшийся отчет банка о финансовом состоянии "Капитала-XXI век" и обратили внимание на фразу "Работа с предприятием требует взвешенного подхода. "При наличии такого вывода банку следовало проявить должную осмотрительность при совершении с должником оспариваемой сделки, при этом одного бухгалтерского баланса явно недостаточно для объективной оценки существующих рисков при проведении сделки, – рассуждали судьи апелляции. – Для получения реальной картины о платежеспособности должника ответчику следовало руководствоваться сведениями и из других открытых источников информации".
И такой источник был. Коллегия не согласилась с подходом АСГМ к оценке размещенных в КАД судебных актов. "Наличие судебных споров с участием должника в качестве ответчика и отражение информации об этом в общедоступной картотеке свидетельствует о неблагонадежности должника и о возможности его потенциального контрагента в этом удостовериться", – решили они.
Однако постановление апелляции не устояло в АС Московского округа. Судьи кассации (Елена Петрова, Людмила Власенко, Марина Ядренцева), наоборот, пришли к выводу, что банк, заключая сделку, предпринял все разумные меры по анализу финансового состояния контрагента и согласились с позицией первой инстанции по этому спору, в том числе и в отношении размещенной в КАД информации. 19 ноября 2014 года кассационная коллегия постановление апелляции отменила, оставив в силе "отказное" решение АСГМ.
"Может, банк и не увидел тогда этих судебных процессов…"
Потоцкая обратилась с кассационной жалобой в Верховный суд, и судья Олег Шилохвост решил, что этим спором должна заняться экономическая коллегия. Довод, что размещение в КАД информации о спорах с участием должника может свидетельствовать об осведомленности банка "Акцент" по поводу неплатежеспособности контрагента показался ему заслуживающим внимания.
– Суды первой и кассационной инстанции сделали вывод, что ["Капитал-XXI век"] на момент заключения спорной сделки имел удовлетворительное финансовое состояние, – говорила представитель Потоцкой Ольга Глазомицкая. – Однако мы полагаем, что доказательства свидетельствуют об обратном". Здесь она сослалась на показатели бухгалтерской отчетности за 2012 год, которые в совокупности, по ее словам, характеризуют компанию "Капитал-XXI век" как неплатежеспособную. "Кроме того, на момент совершения сделки компания имела неисполненные обязательства перед другими кредиторами…" – продолжила Глазомицкая, но тут ей договорить не дал председательствующий Разумов.
– Это все прекрасно. Но банк откуда мог знать это или должен был знать? – поинтересовался он.
– Из Картотеки арбитражных дел, где была размещена информация о взыскании значительных средств с должника, – ответила Глазомицкая. – И впоследствии эти денежные средства были взысканы. Эта информация открытая. Банк мог проявить достаточную разумность и осмотрительность и проверить это, заключая договор купли-продажи ценных бумаг.
В свою очередь ее оппонент, представитель "Акцента" Александр Вотинцев настаивал на том, что наличие зарегистрированных исков к "Капитал-XXI век" на момент спорной сделки в принципе никак не могло повлиять на решение банка заключать или не заключать договор. "Это была крупная инвестиционная компания, занимающаяся продажей ценных бумаг, – рассказывал юрист. – Может, банк и не увидел тогда этих судебных процессов в отношении нее, но даже если бы и увидел, это ни на что бы не повлияло. Заключить из наличия этих процессов тот факт, что компания находится в предбанкротном состоянии, было нельзя. Тогда по одному из этих процессов даже заседания назначено не было".
Вотинцев добавил, что "Акцент" и раньше работал с "Капитал-XXI век", а перед тем, как заключить спорную сделку, проверил бухгалтерские документы компании и оценил финансовое состояние последней как удовлетворительное.
После этого судьи удалились в совещательную комнату и спустя полчаса решили все акты нижестоящих инстанций отменить, а дело направить на новое рассмотрение.
