Документ предполагает внесение поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Так, вводится обязанность для банков выявлять операции по снятию наличных владельцами карт, эмитированных иностранными банками. Банки должны будут предоставлять такую информацию Росфинмониторингу.
В соответствии с законопроектом кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять сведения об операции в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня ее совершения. Так, предоставляемая информация должна включать дату и место совершения операции с денежными средствами, номер платежной карты, сведения о ее держателе и банке-эмитенте, а также сумму, на которую операция осуществлена.
Сейчас Росфинмониторинг уже ведет реестры юридических лиц, в который включены организации, связанные с терроризмом и экстремизмом. Для физлиц меры ведомства, помимо блокировки счетов, включают запрет на открытие счета и проведение некоторых других операций в России.