Уралтрансбанк лишился лицензии в конце октября 2018 года. Тогда ЦБ отмечал, что банк «систематически занижал величину принимаемого кредитного риска» и не соблюдал нормативы по капиталу. Спустя два месяца после этого суд признал организацию банкротом (дело № А60-65929/2018). «Дыра» в капитале банка — то есть, разница между стоимостью его активов и объемом долгов — по подсчетам временной администрации составляет 1,2 млрд руб. При этом ЦБ подозревает, что эту «дыру» создали бывшие руководители банка — они, по подсчетам регулятора, могли вывести активы на 1,4 млрд руб.
В «ПИР банке», по мнению ЦБ, вывод активов носил более серьезный характер — из него путем замены ликвидных активов на неликвидные ценные бумаги вывели 3,2 млрд руб. При этом активов в банке осталось на 451 млн руб., а сумма обязательств перед кредиторами составляет 2,4 млрд руб. «ПИР банк» сейчас тоже находится в процедуре банкротства (дело № А40-256738/2018).
Из «Московского вексельного банка», который лишился лицензии еще в августе 2018 года, собственники, как считает регулятор, вывели почти половину активов (471 млн руб.) путем кредитования тех, кто заведомо не сможет вернуть долг, а также с помощью продажи имущества и реализации ценных бумаг с отсрочкой платежа. В банке осталось активов на 568,3 млн руб., а его долговые обязательства — 934,6 млн руб. АСГМ признал этот банк банкротом еще в ноябре (дело № А40-234494/2018). А в декабре ЦБ обнаружил в банке признаки преднамеренного банкротства.
Информацию о выводе активов из всех трех банков ЦБ передал в правоохранительные органы «для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений».