Серия сомнительных кредитов была выдана в «Русском национальном банке» шести коммерческим организациям и ряду физических лиц. Согласно отчету, опубликованному на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ), наибольшую сумму получило ООО «Завод универсальное оборудование» – 180 млн руб. Еще 622 млн руб. «выдали» ЗАО «Новоорловский ГОК», ООО «Ростбиотех», ООО «Ломпром Шахты», ООО «Тим Групп» и частному лицу. Всего таким способом из банка похитили около 1 млрд руб. В правоохранительные органы направлены заявления с просьбой возбудить по выявленным фактам уголовные дела. Злоумышленникам вменяют ст. 159 УК (мошенничество, до 10 лет лишения свободы), ст. 160 УК (присвоение или растрата, лишение свободы на срок до 10 лет), ст. 165 УК (причинение имущественного ущерба путем обмана, до пяти лет лишения свободы), ст. 196 УК (преднамеренное банкротство, лишение свободы на срок до шести лет) и ст. 201 УК (злоупотребление полномочиями, до 10 лет лишения свободы).
Также конкурсный управляющий в лице АСВ оспаривает три сделки на сумму 69,9 млн руб., которые были совершены незадолго до признания кредитной организации банкротом. Заявления находятся на рассмотрении в Арбитражном суде Ростовской области.
Летом 2018 года ЦБ отозвал лицензию у «Русского национального банка». По мнению регулятора, кредитная организация вела сомнительную деятельность и ориентировалась на обслуживание интересов собственников. Банк выдавал кредиты своим же бенефициарам и в итоге на его счету образовалось много проблемных активов. Кроме того, на балансе банка было имущество с завышенной ценой. «Русский национальный банк» попытался вернуть лицензию, оспорив решение в суде. Но уже в ноябре банк признали банкротом (дело № А53-22663/2018).
Сейчас кредиторы требуют от банка 1,49 млрд руб. долгов.