Как объяснил регулятор, банк активно заключал «схемные сделки», которые позволяли «обеспечить формальное соблюдение установленных требований к размеру капитала и обязательных нормативов». Также он нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и имел раздробленную структуру собственности. Часть акций принадлежала номинальным владельцам, действовавшим в интересах третьих лиц.
Еще одной претензией к Кемсоцбанку стало то, что он занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. ЦБ отмечает, что на его балансе образовался «значительный объем» низкокачественных долгов и непрофильных активов в виде недвижимости, полученной в качестве отступного по необслуживаемым кредитам
Ряд операций имел «признаки совершения уголовно наказуемых деяний», информация о них будет направлена силовикам. В банк назначена временная администрация. Поскольку организация была участницей системы страхования вкладов, ее клиентам выплатят страховое возмещение.
Кузбасский банк был зарегистрирован в 1989 году в Кемеровской области. Он занимал 320-е место по размеру активов. Совладельцами организации числятся 17 физлиц и семь компаний.