Росфинмониторинг, Центробанк и Федеральная налоговая служба выявили схему ухода от налогов и легализации средств через кафе и рестораны. Для этого рестораны проводили платежи через терминалы сторонних операторов, что сделало операции непрозрачными, сообщает РБК.
В норме при оплате счета в кафе или ресторане с помощью банковской карты средства поступают напрямую от обслуживающего ресторан банка на расчетный счет. В данном случае платежи проводили через терминал, который не принадлежит ресторану, и средства проходили как минимум через три кредитных организации. Все это, как полагают надзорные органы, было призвано усложнить отслеживание платежей.
При этом в конечном счете значительная часть средств попадала в компании, которые никак не связаны с ресторанным бизнесом, но «генерируют стабильный поток наличности».
«То есть безналичные деньги от ресторанов на каком-то этапе менялись на неинкассированную наличность», — пояснили в ФНС.
Первоначально организаторы схемы предлагали потенциальным клиентам посетить «шоурум», где объясняли ее суть, подписывали документы и предлагали установить приложение для управления теневыми финансовыми потоками. Со временем участники рынка сами стали искать возможности присоединиться к системе теневого эквайринга. Благодаря ей рестораны могли укрывать выручку от оплаты картами, а потом использовать ее, например, для выплаты серых зарплат или переводить в криптовалюту. К тому же заниженная выручка позволяла рассчитывать на льготы от государства.
С помощью специальных процессинговых центров злоумышленники искажали даже показатели в банках, которые обслуживали платежные терминалы.
Сейчас всех участников схемы установили, в применение таких методов «практически прекращено», рассказали в надзорном ведомстве. Какие именно рестораны причастны к уходу от налогов — там не уточнили.