Росфинмониторинг разработал законопроект, который обязывает указывать данные получателей при банковском переводе, выяснил РБК. Планируется, что изменения коснутся внутрироссийских и международных переводов и вступят в силу в 2026 году.
Сейчас при перечислении денег данные должен указывать только плательщик: он предоставляет Ф. И. О., номер счета, ИНН или адрес проживания. Если инициативу ведомства примут, то дополнительно придется вводить ИНН или номер паспорта получателя. В новом правиле собираются сделать исключение для Системы быстрых платежей: если деньги пересылают таким способом, то сведения о получателе будет досылать его кредитная организация; а отправителю не придется указывать свои данные. Росфинмониторинг отмечает, что такие послабления нужны, чтобы «максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей».
Еще законопроект предлагает ограничить размер переводов без открытия банковского счета суммой 100 000 руб. или ее эквивалентом в иностранной валюте. Причем это изменение вступит в силу не в 2026-м, а через год после того, как примут и опубликуют закон.
Росфинмониторинг подчеркивает, что инициатива нужна, чтобы решить проблему недостатка информации о банковских операциях. Сами кредитные организации критикуют законопроект: он усложнит безналичные переводы, увеличит расходы банков на настройку системы проверки данных, увеличит сроки переводов и приведет к использованию теневых способов передачи денег.