Президент Владимир Путин подписал закон № 122-ФЗ о максимальной сумме перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.
Правительство внесло документ в нижнюю палату парламента в конце 2023 года. В пояснительной записке законопроекта объясняли, что сегодня при переводе физическим лицом от 15 000 руб. без открытия счета банки проводят упрощенную идентификацию клиента. При этом закон не предусматривает, при переводе какой суммы упрощенная идентификация все еще возможна. Авторы инициативы предлагали это исправить.
Теперь максимальный размер перевода без открытия счета для физлиц установлен на уровне 100 000 руб. При более крупных переводах по поручению физлица будет проводиться стандартная проверка клиента. Поправки внесены в закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Новые требования затронут тех, кто отправляет деньги из страны за рубеж.
Новый закон вступит в силу через год с момента официального опубликования. За это время финансовые организации должны перестроить свои системы работы с клиентами.