В Картотеке арбитражных дел опубликовали постановление Арбитражного суда Московского округа по иску ЦБ о взыскании с экс-владельца «Рост банка» Михаила Шишханова и бывшего топ-менеджера кредитной организации Александра Лукина 283,9 млрд руб. В конце мая АС МО отменил решения нижестоящих инстанций и отправил дело на пересмотр (№ А40-175485/2020).
Суд обратил внимание: истец потребовал взыскать убытки с ответчиков на основании п. 5 ст. 189.23 закона «О банкротстве». Норма определяет ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию, и позволяет регулятору получить возмещение расходов на финансовое оздоровление банка.
В июне 2018 года начали действовать поправки, которые уточняют правила расчета расходов на спасение банка. Они определяются как разница между тем, сколько Банк России выделил на санацию, и возможным доходом ЦБ от размещения средств в том же объеме на тот же срок по ключевой ставке на момент финансового оздоровления. В постановлении отмечается: норма вступила в силу после того, как «Рост банк» попал на санацию, она не имеет обратной силы.
«Судами не установлены все обстоятельства дела, имеющие существенное значение для правильного разрешения спора и необходимые для принятия законного и обоснованного судебного акта, нарушены нормы материального и процессуального права, в связи с чем решение суда первой инстанции и постановление суда апелляционной инстанции в силу ст. 287 и 288 АПК подлежат отмене с направлением дела на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции», — говорится в постановлении АС Московского округа.
При пересмотре дела суд должен оценить доводы ЦБ и банка «Траст» о том, что экс-член правления Алексей Фарафонтов и бывший член совета директоров Кирилл Любенцов имели статус лиц, контролирующих банк. Еще нужно выяснить, подлежит ли применению к действиям каждого из ответчиков положения второго абзаца п. 5 ст. 189.23 закона «О банкротстве», и установить обстоятельства, входящие в предмет доказывания по спору.
История разбирательства
АСГМ взыскал с Шишханова и Лукина 283,9 млрд руб. в мае 2023 года. Такие убытки регулятору причинила санация — финансовое оздоровление — «Рост банка», который в 2018 году присоединился к кредитной организации «Траст».
Во время разбирательства ЦБ настаивал: Шишханов и Лукин плохо управляли «Рост банком», поэтому ему понадобилась санация. Сначала процедуру проводил «Бинбанк», которым тоже руководили ответчики, а потом и сам Шишханов. Представитель «Траста» рассказывал: «Бинбанк» вел агрессивную политику по привлечению вкладов, а полученные деньги передавал «Рост банку», откуда их выводили в пользу бенефициаров. Как итог, на балансе «Рост банка» образовался дефицит в 400 млрд руб., а «Бинбанку» и «Рост банку» потребовалась финансовая поддержка.
ЦБ взял на себя их санацию и понес убытки: разместил деньги, предоставленные «Рост банку» на восстановление платежеспособности, на льготных основаниях, а не под ключевую ставку. Из-за этого регулятор потерял часть доходов, которые и потребовал взыскать в суде. Шишханов и Лукин утверждали: расчет убытков неверный, их действия были законными. АСГМ отклонил эти доводы и встал на сторону Банка России. 9-й ААС поддержал это решение.