С мая 2015 года по январь 2017 года трое участников организованной группы проводили банковские операции без регистрации и лицензии. Они обналичивали деньги через счета компаний «Санрайз» и «Виктория», получая за это комиссию в размере 7%. Общий доход от этой деятельности составил 27,3 млн руб.
В октябре 2019 года Советский райсуд Уфы признал их виновными в незаконной банковской деятельности в составе организованной группы с извлечением дохода в особо крупном размере. Суд назначил каждому четыре года условно и штраф 500 000 руб., но доходы от преступления не конфисковал.
После этого прокурор обратился в Кировский райсуд города с требованием взыскать с осужденных эти деньги. В ноябре 2023 года суд удовлетворил иск, а Верховный суд Республики Башкортостан поддержал решение. Однако в сентябре 2024 года Шестой КСОЮ направил дело на новое рассмотрение.
При повторном рассмотрении суд отказал прокурору. Апелляция также не нашла оснований для взыскания. ВС республики указал, что вопрос об изъятии преступных доходов следовало разрешить при вынесении приговора. Поскольку в уголовном деле суд не применил конфискацию, взыскивать эти деньги в гражданском процессе нельзя.
Прокурор оспорил отказ, сославшись на ст. 13 закона «О банках и банковской деятельности», которая позволяет взыскивать в доход государства деньги, полученные от банковских операций без лицензии.
Шестой КСОЮ отклонил этот довод. Суд указал, что норма распространяется на юридических лиц, а не на граждан, осужденных за незаконную банковскую деятельность. Кассация также отметила, что ст. 169 ГК позволяет изъять полученное по антисоциальной сделке только в предусмотренных законом случаях. Применять для этого нормы Уголовного кодекса о конфискации в гражданском процессе нельзя, поскольку это означало бы дополнительное наказание за то же преступление (дело № 8Г-22822/2025).
Тогда прокурор обратился в Верховный суд. Он настаивал, что незаконные операции необходимо признать антисоциальными сделками и применить последствия, предусмотренные ст. 169 ГК. По его мнению, отсутствие отдельной нормы о порядке изъятия преступных доходов не может служить основанием для отказа в иске, если умышленные противоправные действия ответчиков доказаны.
Коллегия по гражданским делам ВС поддержала эти доводы (дело № 49-КГПР26-16-К6). ВС отметил, что сохранение денег в собственности осужденных означало бы легализацию незаконных доходов.
