Информация о нарушениях экс-руководителей и владельцев АКБ "Балтика", КБ "КБР Банк", АКБ "Мострансбанк" и банка "МБФИ", выявленных их временной администрацией, передана в Генпрокуратуру, МВД и СКР. Об этом говорится в сообщении регулятора.
В частности, при изучении финансового состояния "Мострансбанка" были выявлены факты внесистемного учета обязательств перед вкладчиками. "Сотрудники банка осуществляли прием денег вкладчиков без внесения обязательств перед ними в бухучет. При этом на момент отзыва лицензии у банка объем обязательств перед вкладчиками, привлеченных мошенническим путем, составил около 3 млрд рублей", – отмечает ЦБ. Эта цифра в разы превышает размер вкладов населения, указанных в отчетности банка.
Кроме того, по данным регулятора, при размере кредитного портфеля в 13,3 млрд рублей экс-руководство банка "Балтика" не представило оригиналы кредитных досье заемщиков на 10,7 млрд рублей. Временная администрация также не получила договоры уступки прав требования реальных ко взысканию активов на 4,4 млрд рублей, а также документы на ценные бумаги и недвижимость, числящиеся за банком, общей стоимостью 2,5 млрд рублей.
Руководство "КБР Банка" также не передало временной администрации договора по кредитам, находящимся на балансе банка, на сумму около 1,2 млрд рублей, что может указывать, как считает ЦБ, на попытку утаить вывод активов из кредитной организации. Помимо этого временная администрация выявила, что перед отзывом лицензии банк выдал кредиты юридическим и физлицам на сумму более 500 млн рублей, однако документы по оценке финансового состояния заемщиков в банке отсутствуют.
Осмотр офисов банка "МБФИ" подтвердил отсутствие документации, в частности правоустанавливающих документов на активы и обязательства организации, первичных учетных документов, бумаг по учету персонала, а также отсутствие серверов, где должны содержаться данные об имуществе и обязательствах банка.
