Ограничения по финансовым операциям, устанавливаемые банками для отмыванием денег, стали поводом для возбуждения уголовного дела против сотрудников "Промсвязьбанка". Клиент обвиняет менеджеров в разглашении банковской тайны при попытке обосновать в суде правомерность отказа в выдаче наличных средств со счета, пишет "Коммерсант".
Дело возбуждено старшим следователем следственного отдела при ОВД Центрального района Волгограда по заявлению клиента "Промсвязьбанка" Ольги Петровой по признакам преступления, предусмотренного частью второй статьи 183 УК — за незаконное разглашение банковской тайны. По данным следствия разглашение произошло в ходе рассмотрения Центральным районным судом Волгограда гражданского иска Петровой, в котором она оспаривала отказ банка выдать ей наличные со счета без предъявления дополнительных документов, подтверждающих законность операции. Отказ в выдаче наличных был признан судом частично неправомерным, но, доказывая свою правоту, "Промсвязьбанк" предоставил в суд сведения не только о конкретной операции, в исполнении которой было отказано, но и о других банковских операциях по счету Петровой. Эта информация, как указано в постановлении о возбуждении уголовного дела, "стала достоянием широкой общественности, в частности, была опубликована в федеральных СМИ".
В "Промсвязьбанке" с обвинением в разглашении банковской тайны не согласны. "В соответствии с Гражданским процессуальным кодексом РФ, каждая сторона, участвующая в деле, имеет право предъявлять в суд любые доказательства, обосновывающие ее позицию по данному делу",- отмечает его представитель. Он уточнил, что в рамках этого дела выписка была предоставлена суду в письменной форме для приобщения к материалам дела, устно ее содержание не оглашалось, а посторонние лица на слушании не присутствовали.
Эксперты отмечают, что "Промсвязьбанк" дважды стал заложником неоднозначных норм российского законодательства. Документы Банка России обязывают банк отказать в проведении сомнительной операции под угрозой отзыва лицензии: впоследствии банк могут обвинить в потворничестве отмыванию. Гражданский же кодекс запрещает ограничивать использование клиентских средств. Если сотрудникам "Промсвязьбанка" будет вынесен обвинительный приговор по уголовному делу, прецедент поставит под вопрос возможности банков доказать свою правоту в рамках борьбы с отмыванием.
