Банковское сообщество считает незаконными требования органов внутренних дел предоставить информацию о предпринимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Об этом говорится в письме главы Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегина Тосуняна на имя генпрокурора РФ Юрия Чайки, сообщает РИА Новости.
В обращении отмечается, что запросы содержат требования о предоставлении отчетов в виде электронных сообщений, содержащих сведения об операциях, совершенных клиентами и подлежащих обязательному направлению в Росфинмониторинг; копий утвержденных и согласованных правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию; копий документов о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил; а также иных сведений и документов, относящихся к мерам, предпринимаемым кредитной организацией для реализации требований закона.
Данные документы запрашиваются со ссылкой на закон "О полиции" и закон "О банках и банковской деятельности", а также на закон о противодействии отмыванию, в том числе в рамках расследований уголовных дел, в целях получения доказательств. Однако, как подчеркивается в письме, закон о банках и банковской деятельности не содержит требования о представлении вышеперечисленных документов и указывает, что в соответствии с законодательством РФ справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Закон о полиции обязывает при выявлении и пресечении налоговых преступлений запрашивать и получать от кредитных организаций справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. "Очевидно, что истребуемые в запросах органов внутренних дел вышеперечисленные документы не могут быть квалифицированы как справки по операциям и счетам", - утверждает глава АРБ.
По мнению Тосуняна, позиция органов внутренних дел является необоснованной, поскольку запрашиваемые сведения не могут быть расценены в качестве доказательств по уголовному делу, а их требования к банкам о предоставлении информации, полученной кредитной организацией в ходе исполнения закона о противодействии отмыванию, противоречат действующему законодательству.
Ранее с аналогичным вопросом об истребовании органами внутренних дел подобной информации в кредитных организациях АРБ обращалась в Федеральную службу по финансовому мониторингу, которая порекомендовала обратиться в Генпрокуратуру, осуществляющую надзор за соблюдением законности следственными и оперативно-розыскными подразделениями органов внутренних дел.
В связи с этим АРБ просит Юрия Чайку "высказать официальную точку зрения" надзорного ведомства о правомерности предоставлении кредитными организациями органам внутренних дел иной информации о предпринимаемых мерах в целях противодействия отмыванию преступных доходов, кроме справок по операциям и счетам клиентов, говорится в письме.