Банк ВТБ подал в Арбитражный суд Москвы иск о неисполнении обязательств по кредиту к одному из крупнейших застройщиков России — ОАО «Группа компаний ПИК». 26 декабря девелопер должен был погасить долг банку в размере 2,72 миллиардов рублей.
«Так как заемщик не выполнил своих обязательств, мы обязаны были обратиться в суд в рамках внутренних банковских процедур», — сообщили в пресс-службе ВТБ.
Представители ПИК удивлены решением банкиров и называют иск «послепраздничным недоразумением». Девелоперы утверждают, что компания уже ведет работу по реструктуризации задолженности. Переговоры, по словам представителя группы ПИК Натальи Коноваловой, завершатся в ближайшие дни. Она предполагает, что информация о планируемом рефинансировании была неизвестна работникам банка, подавшем иск.
Банкиры версию Коноваловой опровергают: им известен факт ведения переговоров, что впрочем, по мнению банка, не исключает судебных разбирательств. Тем более, что они были начаты только в конце декабря и никаких договоренностей не достигнуто.
Скорее всего, предполагают юристы, в отношениях ВТБ и ПИК возникла спорная ситуация относительно обращения взыскания на обеспечение кредита. По словам экспертов, наиболее вероятно, что обеспечением кредита стали акции компании-должника. Если это действительно так, то сейчас такой залог должен стоить заметно дешевле, чем в момент выдачи кредита.
Эта версия может объяснить, почему банк потребовал досрочного погашения обязательств, при том, что, согласно документам, в конце августа 2008 года ПИК заключила соглашение с ВТБ о выдаче банковской гарантии на 2,66 миллиарда рублей, срок которой истекает только 15 апреля 2011 года. Как поясняют юристы, банковская гарантия предоставляется по договору компании с третьим лицом — еще одним кредитором. По словам юристов, банк может потребовать досрочного погашения обязательств в случае уменьшения стоимости объекта залога.
«По всей видимости, ВТБ выплатил указанную сумму по обязательствам ПИК перед другим банком, а теперь решил требовать возврата средств», — поясняет «РБК daily» юрист компании Magisters Александр Ванеев.
Юристы воспринимают поданный ВТБ иск как элемент давления, который принуждает компанию пойти на условия банка. Эксперты предполагают, что банки могут потребовать от девелоперов расплатиться с ними существующими метрами построенного жилья, причем по установленной ими цене.
Если ВТБ все же доведет дело по своему иску до суда, то ПИК, по словам экспертов, может грозить банкротство. Юристы предупреждают, что после появления первого иска потребовать досрочного погашения займов могут и остальные кредиторы. Всего с сентября 2008 года на сайте Арбитражного суда Москвы зарегистрированы иски к компаниям группы ПИК более чем на 3,05 миллиарда рублей — пока преимущественно по договорам поставки и подряда.
Согласно отчету группы ПИК за третий квартал 2008 года, до конца года 2009-го она должна погасить рублевые кредиты на 3,391 миллиарда рублей и займы в валюте почти на 100 миллионов долларов. Ближайшая выплата — 25 января АКБ «Абсолют Банк» на сумму 1,41 миллиардов рублей. Другие кредиторы, с которыми ПИК должен расплатиться в текущем году, — Сбербанк (960 миллионов рублей, погашение 20 мая), Райффайзенбанк (47,67 миллионов долларов, до 31 декабря), Еврофинанс Моснарбанк (1 миллиард рублей, до 25 июля), Европа Банк (10 миллионов долларов, до 6 марта), Промсвязьбанк (55 миллионов долларов, до 16 февраля). Кроме того, девелопер должен погасить инвестиционные векселя на 683 миллиона рублей, держателем которых является БК «Регион». Летом 2010 года ПИК должен погасить два кредита Сбербанку на 4,199 миллиарда рублей и 5,915 миллиардов рублей.
Вышеперечисленные банки могут воспользоваться, обычно прописываемой в кредитных договорах, возможностью досрочного истребования кредита в случае предъявления требований к компании со стороны другого кредитора. Такой вариант развития событий вполне вероятен, поскольку он связан с борьбой за приоритет при подаче заявления о банкротстве компании.
Существенно помочь ПИК могло бы подписанное в начале декабря соглашение с Внешэкономбанком о кредите на 262 миллиона долларов сроком на один год. Однако представитель компании утверждает, что эти средства пошли на реструктуризацию долга перед Morgan Stanley Senior Funding и Nomura International на 300 миллионов долларов. ПИК также должна получить помощь от правительства Москвы: компания продала мэрии 85 000 кв. м жилья за 4,57 миллиардов рублей. Кроме того, в конце декабря постановлением правительства ПИК была отнесена к системообразующим компаниям строительного рынка, которым государство окажет финансовую поддержку в случае необходимости. В ПИК подчеркивают, что большая часть задолженности, суммой превышающей миллиард долларов, погашена или реструктурирована и долг перед ВТБ, скорее всего, будет также реструктурирован.
Надо заметить, что в конце декабря 2008 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings отозвало долгосрочный и краткосрочный рейтинги эмитента. Теперь состояние ПИКа будет зависеть от готовности финансовых структур продлить сроки обязательств компании.
Вчера акции ПИК на LSE подешевели на 1,05%, капитализация составила 444,6 миллионов долларов.
