Минюст США заподозрил банк UBS в обходе санкций против РФ. Ведомство начало проверку швейцарского банка UBS и поглощенного им в этом году Credit Suisse, пишет Bloomberg. Американские чиновники подозревают, что банки помогали российским клиентам обходить санкции. По информации издания, речь идет не только о санкциях, введенных после 24 февраля 2022 года, но и о более ранних, принятых после присоединения Крыма. Расследование находится на ранней стадии: пока Минюст США запросил информацию о том, как банки работали со счетами подпавших под санкции клиентов.
ВС разберется с возвратом зависшего долларового перевода. На рассмотрение экономколлегии Верховного суда передали дело, где компания пытается вернуть перевод в размере $59 400. Заявку на перевод общество «Ис Текс» 6 мая 2022 года направило в «Московский индустриальный банк» («Минбанк»), который через два дня подпал под блокирующие санкции Минфина США. До получателя платеж не дошел, поэтому «Ис Текс» потребовал возврата денег в судебном порядке (дело № А40-179021/2022). Три инстанции удовлетворили иск. Суды приняли во внимание, что заявление на перевод валюты содержало указание на казахстанский банк-посредник, через который должна была пройти банковская операция. Но банк по своему усмотрению, без согласования с клиентом, выполнил перевод через нью-йоркский банк-посредник, что и привело к блокировке денег. В жалобе в ВС «Промсвязьбанк» (к нему в этом году присоединили «Минбанк») настаивает: предыдущие заявки этого клиента проходили по тому же маршруту, против чего «Ис Текс» не возражал. А значит, истец «не мог ожидать, что очередное заявление на перевод средств в валюте будет исполнено иным образом». Заявитель также указывает, что блокировка средств произошла, когда «Минбанк» выполнил все необходимые действия со своей стороны, и не зависела от него. Дополнительно в банке настаивают, что клиент может вернуть деньги во внесудебном порядке по процедуре, предусмотренной законодательством США, обратившись в управление по контролю за иностранными активами Минфина США и получив разблокирующую лицензию. ВС рассмотрит жалобу 15 ноября.
Кабмин одобрил фотографирование материалов таможенных проверок. Правкомиссия по законопроектной деятельности одобрила поправки, которые позволят фотографировать материалы таможенных проверок, снимать с них копии и делать выписки. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на руководителя аппарата правительства Дмитрия Григоренко. Поправки принимаются во исполнение постановления Конституционного суда, который в конце апреля признал: эффективное оспаривание решения таможенного органа не может происходить без фиксации информации из материалов проверки. Если документы объемные и сложные или они составлены на иностранном языке, их осмотр не будет иметь смысла.
В Госдуме решили ограничить привлечение инвестиций от граждан. Группа депутатов и сенаторов, в том числе главы финансовых комитетов Совфеда и Госдумы, внесла на рассмотрение нижней палаты парламента законопроекты, направленные на борьбу с финансовыми пирамидами. Поправки запрещают потребительским кооперативам привлекать заемные средства от любых других лиц, кроме собственных пайщиков. По задумке авторов законопроекта, привлекать заемные средства физлиц смогут только поднадзорные Центробанку организации. Привлекать инвестиции физических лиц будет можно, только если им предоставляются ценные бумаги. За несоблюдение ограничений будет грозить штраф до 1 млн руб. или приостановка деятельности организации на срок до 90 суток.
ВС не дал отказать бизнесу в выплате по ОСАГО. Автомобиль компании «Твое дело» пострадал в ДТП, но «АльфаСтрахование» отказало в выплате. Страховую не устроило, что компания не представила машину на осмотр, а вместо этого отремонтировала ее и показала страховщику только экспертное заключение. Суды поддержали позицию страховой компании и указали, что потерпевший вправе сам обратиться за независимой технической экспертизой лишь в случае, когда страховщик не осмотрел поврежденное имущество и не организовал экспертизу сам. ВС с этими выводами не согласился и отметил: законодательство не позволяет страховой организации отказать в выплате страхового возмещения только потому, что транспортное средство представлено к осмотру уже в отремонтированном виде (дело № А56-45954/2022).
ФНС оштрафовала блогера Лерчек на 124 млн руб. Об этом сообщил адвокат Валерии Чекалиной (Лерчек) Константин Третьяков. Налоговая служба отказалась снизить штраф до 20% от суммы неуплаченного налога в 311 млн руб., на чем настаивал адвокат, ссылаясь на смягчающие обстоятельства: несовершеннолетних детей и добровольную выплату налоговой задолженности. Размер штрафа составит максимальные 40%. «Я так понимаю, это для ФНС внутренняя принципиальная позиция по какой-то причине», — заявил Третьяков (цитата по РИА «Новости»).