В США предъявлены обвинения группе из 94 человек, которые обвиняются в том, что с помощью недействительных чеков обманули банк TD Bank, причинив ущерб, который оценивается в сумму от $450 000 до $1 млн.
Нью-йоркский прокурор Сирус Ванс (Cyrus Vance) назвал придуманную ими схему "пересечением экономического преступления, кражи персональных данных и киберпреступления".
Схема оказалась довольно проста. Десятки специально нанятых мошенниками людей открывали в банке TD Bank накопительные счета, используя для этого ничем не обеспеченные чеки с уже закрытых счетов или со счетов в других банках. Пользуясь лазейкой, которую оставляли правила банка, владельцы новых счетов еще до проверки банком чеков переводили средства на другие расчетные счета. Эти деньги сразу снимались с помощью банковских карт в банкоматах с максимальным лимитом единовременного снятия средств. Для этого выбирались банкоматы, расположенные в казино в Атлантик-Сити и Коннектикута.
Затем преступники при помощи пластиковых карт снимали с этих счетов до пяти тысяч долларов.
Во главе группы, по данным The New York Times, стояли трое бывших преступников — 30-летний Джоэль Лучано (Joel Luciano), 25-летний Фредди Меркадо (Freddie Mercado) и 34-летний Хосе Крус (Jose Cruz). Для открытия накопительных счетов они наняли более 85 человек в период с 2009 по 2011 годы. Все они, кроме Хосе Круса, были арестованы и не смогут выйти под залог.
