Из ОФК-Банка активы выводились путем кредитования компаний с "сомнительной платежеспособностью" — в том числе и аффилированных с руководством банка. Такие сделки причинили банку ущерб на 8 млрд руб., говорится в пресс-релизе Центробанка. Кроме того, активы также выводились и путем предоставления банковских гарантий компаниям, руководителями которых были работники банка. Такие операции причинили банку ущерб еще на 3,3 млрд руб.
"По оценке временной администрации, стоимость активов Банка не превышает 11,3 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами более 28,7 млрд руб.", — утверждает ЦБ.
В РТБК вывод активов производился по другой схеме — путем замещения ликвидных активов низколиквидными прямо перед отзывом у банка лицензии. Такие действия повлекли ущерб в 2,5 млрд руб., а еще 1,7 млрд руб. собственники вывели "посредством кредитования заемщиков, имеющих неудовлетворительное финансовое положение".
ОФК-Банк лишился лицензии 16 апреля, на момент отзыва он занимал 127-е место в банковской системе России. В начале августа АСГМ признал ОФК банкротом и открыл конкурсное производство сроком на год. Одним из крупнейших акционеров кредитной организации был Николай Егоров, партнер адвокатского бюро ЕПАМ.
У "Русского торгового банка" лицензию забрали 20 апреля, причиной стала высокорискованная бизнес-модель организации, а также кредитование аффилированных с собственниками компаний. Банк занимал 215-ю строчку в банковской системе, накануне суд признал его банкротом (дело № А40-107704/2018).