Временная администрация — АСВ — выявила действия бывших руководителей банка, которые были направлены на вывод активов. ЦБ полагает, что менеджмент кредитовал организации с «сомнительной платежеспособностью». Кроме того, банк продавал недвижимость компаниям, которые «заведомо не обладали способностью исполнить свои обязательства». ЦБ пообещал передать в правоохранительные органы информацию «о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний».
По оценке временной администрации, стоимость активов Банка не превышает 1,038 млрд руб. — при величине обязательств перед кредиторами в 1,142 млрд руб. Так называемая «дыра» в капитале банка — то есть разница между его активами и долговыми обязательствами — таким образом составила 104 млн руб.
«Тагилбанк» занимали 409-е место в банковской системе, но лишился лицензии в июле 2018 года. Причина краха банка – неэффективная бизнес-модель, которая привела к убыточности. Регулятор выявил наличие на балансе кредитной организации имущества, учтенного по существенно завышенной стоимости. Объективное отражение стоимости указанных активов по требованию надзорного органа выявило ухудшение финансовых показателей банка.
В октябре Арбитражный суд Свердловской области признал «Тагилбанк» банкротом и открыл конкурсное производство сроком на один год (дело № А60-51084/2018).