«Красные флажки» для инвестора
Когда кто-то предлагает вам инвестиции, первым делом стоит проверить профессиональную лицензию у национального регулятора (чаще всего, это центральный банк страны). Также посмотреть отзывы, изучить тарифы, информацию о финансовых инструментах, комиссиях и тд.
К сожалению, сейчас участились случаи мошенничества даже от имени известных зарекомендовавших себя брокеров. Очень часто, используя социальные сети, мошенники пишут клиентам реальных брокеров в VK, Facebook, Telegram и других соцсетях якобы от имени компании, через которую они инвестируют. Им в «частном порядке» предлагаются срочные и сверхприбыльные сделки.
В этом случае, инвестору самому стоит связаться по официальным телефонам своего брокера или менеджера, как рекомендуется сделать и в случае с банковскими мошенниками. Никогда не передавать свои личные данные третим лицам, не подтверждать операции, не называть пин-коды и не переходить по подозрительным ссылкам.
Отметим, что подобное давление инвестировать прямо сейчас должно призвать к осторожности. «Это уникальная возможность, предложение скоро перестанет действовать, нужно срочно совершить покупку акций/перевод денег — больше никогда в вашей жизни такое не повторится и тд», — такие триггерные слова могут быть в подобных мошеннических сообщениях.
Правда в том, что практически не существует каких-то уникальных инвестиционных возможностей на финансовых рынках: есть определенные циклы роста и падения, разные эмитенты и разные возможности. «Если такие уникальные возможности и существуют, то вам бы о них просто никто не рассказал. Никто не придет к вам, чтобы сделать вас особенно богатым, — отрезвляет Тимур Турлов, финансист с многолетним стажем и владелец международного холдинга Freedom. — Да, профессиональные инвестиционные посредники могут предлагать инвестиции, в том числе по которым нужно принимать относительно быстрые решения, но стоит особенно насторожиться, если такие предложения делают вам малознакомые люди. Финансовые рынки всегда предлагают примерно равные возможности. То, что вы не успели сделать в этом месяце, скорее всего спеете сделать в следующем».
Ответственность за ваши деньги — на вас
За потенциальными «клиентами» мошенники охотятся в том числе подделывая лицензии брокеров с хорошей репутацией. Чаще всего аферисты, используя документы с официального веб-сайта инвестиционной компании с уже зарекомендованным именем на рынке, создают поддельные аккаунты в соцсетях.
«Недавно мы получили информацию о случаях, когда мошенники приглашают жителей Казахстана инвестировать, предлагая им зарегистрироваться через Google-таблицу, оформленную с логотипом Freedom Finance. Затем этим «зарегистрированным клиентам» предлагают отправить деньги на банковскую карту или на указанный «счет компании», после чего они сталкиваются с потерей своих средств», — рассказали в компании Freedom Finance Global, которая предоставляет услуги на мировых рынках для казахстанцев и для нерезидентов. В частности, Казахстан является дружественной юрисдикцией для россиян.
Специалисты FFG подчеркивают несколько важных правил для инвестора:
- Ни один финансовый институт не предложит вам перевести деньги на банковскую карту по ее номеру или номеру телефона, а также на электронный кошелек или счет физического лица. Если вы получили такое предложение, это точно мошенники. При работе с настоящим брокером получателем платежа всегда значится юридическое лицо.
- Чтобы начать инвестировать, необходимо открыть брокерский счет. Пока у вас нет подтверждения, что счёт открыт, отправлять куда-то деньги не нужно. Счет открывается после компласенс-проверки клиентов. В частности, нужно будет предоставить документы, подтверждающие вашу личность, а брокер проверяет легальность средств и отсутсвие инвестора в санкционных списках и других ограничений, наложенных на его капитал и тд.
- Сейчас у инвесторов есть возможность открывать счета онлайн в приложениях брокеров, в этом случае будущий клиент также будет сам заполнять анкеты, прикладывать сканы документов. Подпись договора идет через SMS-сообщение, а каждому клиенту заводится личный кабинет. Все данные в такую платформу вы вводите самостоятельно: их не нужно передавать кому-то в telegram-переписке, озвучивать по телефону или вносить в некую Google-таблицу. А всю информацию о торговле через своего инвестпосредника, включая его настоящие соцсети, можно уточнить на официальном сайте брокера.
- Обращайте внимание на «звонки из поддержки». К примеру, мошенники представляются сотрудниками брокера или банка и просят поделиться экраном вашего компьютера или приложения в телефоне, чтобы якобы подтвердить какие-то данные или получить код для операции. Реальные сотрудники финансовых организаций никогда не делают таких действий, не сообщайте ваши данные и не показывайте свой личный кабинет неизвестным людям.
Итак, не забывайте, что следует быть бдительным в отношении подозрительных предложений о высоких доходах или срочных инвестициях от незнакомых людей. Инвестору также важно помнить, что ответственность за ваши деньги и решения лежит на вас, поэтому доверяйте лишь проверенной информации.