Бенефициары скрываются за "номиналами" не только в компаниях, но и на банковских счетах. Агенство по страхованию вкладов пытается взыскать 150 млн руб. с того, кто их действительно получил (по крайней мере, по мнению АСВ). Но формально счет зарегистрирован на другого клиента, поэтому суд предложил обратиться с иском к нему. Агентство не согласилось с таким решением и оспорило его в ВС.
Верховный суд принял к рассмотрению жалобу «Межрегионального Волго-Камского банка реконструкции и развития» («ВКБ»), который пытается вернуть 150 млн руб., перечисленные незадолго до потери лицензии банка. Она была отозвана 11 ноября 2013 года, но за несколько недель в банке уже скопилась очередь из неоплаченных поручений клиентов. Несмотря на это, 29 октября 150 млн руб. были списаны со счета Владимира Чекмарева, прежнего президента и председателя правления, на счет Шамиля Аюпова в том же банке. После этого деньги «осели» в "Тусарбанке" (ныне тоже банкрот). Хотя счет там открыт на некоего Камиля Каюмова, Агентство по страхованию вкладов убеждает, что настоящим бенефициаром был тот же Аюпов, поэтому с него надо взыскать незаконно полученные 150 млн руб. Инициалы Аюпова из материалов дела совпадают с именем самарского бизнесмена, контролирующего компанию «Капитал Девелопмент».
АС Самарской области удовлетворил требования «Волго-Камского банка» полностью, но Арбитражный суд Поволжского округа согласился с ним лишь частично. Сделки недействительны, но нельзя требовать от Аюпова вернуть деньги, ведь не АСВ не обосновало его связь со спорными переводами, решила «тройка» кассации. В деле нет доказательств, что именно он давал распоряжение зачислить деньги, на платежке нет его подписи, счет открыт на другого клиента – Каюмова, поэтому с иском надо обращаться к нему, указала коллегия под председательством Алсу Минеевой.
Но доказывать принадлежность счета конкретному человеку можно разными способами, возражает АСВ в своей жалобе в Верховный суд. В частности, в ноябре и декабре 2013 года Аюпов самолично снял со счета в "Тусарбанке" в общей сложности 93 млн руб. Это подтверждается кассовыми ордерами с подписью Аюпова, обращает внимание «ВКБ». Вместо этого суды безоговорочно поверили автоматизированной выписке из "Тусарбанк"а о том, что счетом владеет Каюмов. Хотя его управляющий жаловался на «неустановленных лиц», которые искажали информацию о владельцах счетов, отмечает «Волго-Камский банк». Эти доводы признал заслуживающими внимания судья экономколлегии Иван Разумов. Рассмотрение жалобы назначено на 11 мая.
