Газета РБК рассказывает, как гражданин России пострадал от американских санкций в отношении РФ: его валютный перевод в санкционный банк оказался заморожен, а когда средства все-таки удалось вернуть, налоговые органы оштрафовали их владельца за незаконную валютную операцию.
В июне 2014 года россиянин по фамилии Кузнецов попытался перевести $616 000 с валютного счета в "Транскапиталбанке" на счет своего отца в "Мособлбанке". Операция осуществлялась через корсчет в американском подразделении транснационального банка Standard Chartered. "Мособлбанк", будучи дочерней организацией СМП Банка, подпадал под действие антироссийских санкций, введенных США после присоединения Крыма, как и прочие активы близких к Кремлю братьев Бориса и Аркадия Ротербергов.
Санкции запрещают резидентам США проведение финансовых операций с фигурантами "черных списков". Исходя из этого, Standard Chartered заморозил перевод. Россиянин в течение длительного времени пытался разрешить проблему, даже обращался в администрацию президента США. Российские суды сочли, что "Транскапиталбанк" не должен возмещать клиенту потерянные средства: зона ответственности кредитной организации ограничивалась "моментом достижения переводимых денежных средств банка-корреспондента".
Переписка с американскими чиновниками принесла результат: в 1-й половине 2017 года Standard Chartered разблокировал средства. Кредитная организация не соглашалась работать с российскими банками, и Кузнецову пришлось возвращать деньги на свой счет в России через счет, открытый в еще одном иностранном банке. Здесь в игру вступила инспекции Федеральной налоговой службы (ФНС) № 19 по Москве. Поскольку в переводе не принимал участия уполномоченный российский банк (то есть с лицензией ЦБ на валютные операции), она была признана незаконной. Россиянину был назначен штраф на 75% от суммы перевода 30 млн рублей.
Сейчас Кузнецов оспаривает этот штраф в Измайловском районном суде Москвы (дело № 12-1029/2017). Его защита указывает на то, что позиция ФНС "потенциально позволяет признать незаконным любой валютный платеж в стране".
