Росфинмониторинг предлагает ввести тотальный контроль за тем, в чьих интересах осуществляются финансовые операции в России, а также ужесточить ответственность за легализацию криминальных доходов. Об этом пишет "Коммерсант" со ссылкой на материалы к вчерашнему совещанию с участием премьер-министра Владимира Путина, первого вице-премьера правительства Виктора Зубкова и руководителя Росфинмониторинга Юрия Чиханчина.
В антиотмывочном законе (115-ФЗ), сообщает газета, предлагается зафиксировать определение "бенефициарного владельца" — физлица, которое определяет действия юридического лица, выступающего де-юре клиентом банка. Банкиры должны будут идентифицировать бенефициаров наравне с клиентами, их представителями и выгодоприобретателями по операциям и сделкам.
На Западе это общепринятая практика. Буквально накануне, например, в интервью "Ведомостям" о ней рассказывал старший партнер швейцарского банка Lombard Odier Патрик Одье. "У [банков в нашей стране] есть обязанность собирать подробную информацию не только о происхождении средств, но и о владельцах этих состояний. Мы обязаны отслеживать все транзакции", — сказал, в частности, он. В России дочерние структуры западных банков также прибегали к такой практике. "Раньше идентификацией [конечных бенефициаров] пытались заниматься в основном „дочки“ иностранных банков, которым в соответствии с международными стандартами такое требование предъявляли западные материнские структуры", — эти слова неназванного российского банкира приводит "Коммерсант".
Кроме того, ведомство Юрия Чиханчина предлагает "существенно расширить" перечень операций, подпадающих под обязательный контроль банков и требующих уведомления Росфинмониторинга. Число критериев таких операций предлагается увеличить в два раза: примерно с двадцати до сорока. Среди них будет и "операции по предоставлению или получению займа, процентная ставка по которому более чем в 2 раза ниже ставки рефинансирования ЦБ", отмечает газета.
Поправки к Уголовному кодексу (про них газета пишет, что они выглядят "наиболее угрожающе") предусматривают снижение порогового значения суммы операции по легализации преступных доходов для отнесения ее к преступлению, совершенному в крупном размере. Сейчас это 6 млн руб., а уменьшить порог предлагается до 600000 руб. Ответственность за легализацию в крупном размере предлагается ввести такую: штраф до 200000 руб. либо лишение свободы на срок до 2 лет.
Согласно пояснительной записке, имеющейся в распоряжении "Коммерсанта", все эти новеллы нужны для "предотвращения, выявления и пресечения финансовых операций, направленных на легализацию преступных доходов, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, получение коррупционных доходов". Пакет поправок Росфинмониторинга, о которых идет речь, будет представлен правительству до 30 марта.
Про инициативу "вскрыть" банковскую тайну и другие предложение Росфинмониторинга можно прочитать здесь.
